Поставщики услуг Forex и брокеры используют отдельный банковский счет, чтобы обеспечить хранение средств своих клиентов на отдельном банковском счете с минимальной вероятностью мошенничества. Отдельный счет в конечном итоге не имеет никакого отношения к банковскому счету брокерской фирмы или самого банка. Инвестирование в сегрегированные счета означает хранение ценных бумаг у хранителя в индивидуально управляемом портфеле. Однако, в отличие от управляемого счета, инвестиции клиента остаются в средстве хедж-фонда, а хедж-фонды покупаются или продаются под именем номинального держателя.
Рейтинг лучших форекс брокеров с сегрегированными счетами в 2023 году
- InstaForex - Лучший форекс брокер с сегрегированными счетами в мире с 7 000 000 трейдеров с 2007 года. Регулируется FSC и SIBA. Новым трейдерам начисляют бездепозитный бонус в размере $1500 (спешите, предложение ограничено).
- FxPro - Рейтинг форекс брокер с сегрегированными счетами 5 звезд (100+ профессиональных наград), предоставляет услуги с 2006 года в 173 странах мира. Регулируется FCA, CySEC, FSCA и SCB.
- RoboForex - Топ форекс брокер с сегрегированными счетами, работает с 2009 года с регулированием FSC. Имеет лучшее мобильное торговое приложение и более 30 престижных наград.
- Forex4you - Надежный форекс брокер с сегрегированными счетами, работает с 2007 года с регулированием The Financial Commission, АРФИН, BVI FSC. Славиться быстрым выводом средств.
- Брокер Deriv - Честный форекс брокер с сегрегированными счетами, который является бывшим Binary.com, но уже на современный лад. Куча лицензий, работает с 1998 года. Старейший и уважаемый брокер, которому доверяют «земляне» со всех стран.
- Alpari - Всемирно известный форекс брокер с сегрегированными счетами с 1998 года. Предлагает трейдерам все, что может касаться трейдинга: ПАММ инвестирование, бинарные опционы, Форекс и т.д. Признанный на международном уровне топ лучшим, надежным и честным брокером. Торговать можно с любого устройства, хоть с тамагочи, хоть с тетриса, лишь бы был доступ в интернет 8-).
- Binarium - Хороший форекс брокер с сегрегированными счетами, предоставляет новым трейдерам 500 000 рублей на демо-счет и 3 000 рублей реальными деньгами на первый депозит.
- Poket Option - Популярный форекс брокер с сегрегированными счетами, начисляет на демо-счет 10 000 долларов и 50% бонусов на первый депозит.
Функции сегрегированного счета
В индустрии ценных бумаг сегрегация означает, что активы и инвестиции клиентов, которыми владеют брокеры или финансовые учреждения, отделены от тех, которые принадлежат самим форекс-брокерам или организациям.
Однако ценные бумаги, принадлежащие брокерским фирмам, также могут продаваться или инвестироваться их клиентами. Активы каждого типа должны быть отделены друг от друга. Также необходимо хранить отдельно. В дополнение к активам, которые должны отслеживаться отдельно, сегрегация также может применяться к активам, учетные потребности которых требуют этого.
Отдельные учетные записи также имеют другие обязанности и привилегии, чем учетные записи, которыми обычно владеет большая группа. Кроме того, большинство портфельных моделей, например, будут применяться к большинству активов, находящихся под управлением портфельных менеджеров. Может оказаться необходимым ввести дискреционные счета для инвесторов с различными потребностями, такими как инвестиционные цели, устойчивость к риску и т. д, от других инвесторов в портфеле. Менеджер портфеля может отклониться от своего обычного подхода к этим отдельным счетам, отделенным от пула.
Как и обычная розничная учетная запись, сегрегированные учетные записи обычно бывают двух типов: индивидуальные и управляемые. Мы обсудим функциональность обоих типов отдельных учетных записей позже в этой статье.
Преимущества инвестирования на сегрегированных счетах
Инвестирование в такой счет дает огромные преимущества. Продолжайте читать, чтобы узнать все плюсы.
Индивидуальные
Проводится обширный диалог для создания эксклюзивного портфеля, который добавляет ценность в контексте общего портфеля клиента. В результате предоставляется специальное решение, а не что-то стандартное. У каждого клиента есть определенные проблемы и требования; тем не менее, инвесторы обычно сосредотачивают свое внимание на аппетите/толерантности к риску, предпочтениях в отношении рисков, требованиях к ликвидности и устранении косвенных рисков.
Прозрачность
Наличие полной информации о точных подверженностях, которые составляют портфель клиента, дает им уверенность. Для достижения этой цели позиции хедж-фондов подробно обобщаются вместе с подробным анализом атрибуции и вклада. Клиенты также могут получить пользу от непосредственной встречи со своими инвестиционными менеджерами, если они хотят получить еще более глубокие знания и обрести уверенность в своих инвестиционных портфелях.
Учет индивидуальных потребностей
Клиенты получают выгоду от владения динамичным портфелем, который приспосабливается к рыночным циклам и развивается в целом. Важнейшей частью этой эволюции экспозиции является учет индивидуальных потребностей клиента. С повышенным комфортом в отношении инвестиционного стиля клиента клиенты могут изменить свою устойчивость к риску в рамках своего портфеля, интегрировать свои долгосрочные инвестиции в свой портфель хедж-фондов и создать базовый сателлитный подход к инвестированию в хедж-фонды.
Информация и обучение для лиц, принимающих инвестиционные решения
Отчетность по сегрегированным счетам обычно составляется с учетом потребностей клиента и заинтересованных сторон. В качестве первого шага убедитесь, что клиент регулярно контактирует с лицом, принимающим инвестиционные решения. Кроме того, отчетные материалы часто разрабатываются так, чтобы быть исчерпывающими и охватывать именно тот уровень детализации, который требуется.
Низкая вероятность информационного пробела
Нет сомнений в том, что это может включать в себя высококачественные рыночные комментарии в дополнение к более подробным качественным и количественным обзорам. В такой обстановке клиент может лучше оценить нюансы хедж-фонда и то, как наиболее эффективно использовать возможности. Это может значительно снизить, а в некоторых случаях и устранить риск нехватки информации.
Нулевой риск погашения фонда
Клиенты смогли оценить свои портфели с инвестиционной точки зрения, а не на основе страха оказаться последними в очереди. Клиенты с сегрегированными счетами могут диктовать предпочтения ликвидности на этапе создания и отслеживать свой ликвидный инвестиционный портфель на протяжении всего процесса; можно начать диалог о позициях хедж-фондов. Таким образом, риск можно контролировать.
Защита от основного риска
Доступ к информации о названиях портфелей позволяет клиентам с сегрегированными учетными записями немедленно отвечать на вопросы. Кроме того, некоторые основные характеристики хедж-фондов могут быть общими, такие как концентрация, ликвидность, кредитное плечо и направленность. Таким образом, главный риск также защищен.
Предпочтения для структуры
Увеличение разнообразия клиентов привело к уменьшению сходства в структуре хедж-фондов и, следовательно, к менее благоприятным результатам для смешанных фондов. Кроме того, структура сегрегированной учетной записи может привести к более низкой структуре затрат для клиента, в зависимости от требований к настройке.
Влияющие изменения
В стрессовые времена клиенты сегрегированных счетов имеют возможность работать вместе со своими инвестиционными менеджерами над внесением изменений в свои портфели. В некоторых случаях это может быть следствием: в неспокойные времена уровень наличности может быть выше, чем обычно; в других случаях это может привести к объединенному списку менеджеров по качеству, отходя от более диверсифицированного портфеля.
Недостатки инвестирования на сегрегированных счетах
Тем не менее, у него есть и некоторые минусы, которые не так значительны, если вы сможете правильно сосредоточиться на преимуществах.
Дорогой
Каждая большая выгода, описанная выше, связана с затратами. Первоначальный депозит для открытия отдельного банковского счета обычно составляет от нескольких тысяч тысяч долларов. Таким образом, начальные требования к депозиту сегрегированного счета могут быть очень высокими в зависимости от банка, через который вы его открываете.
Тяжелая цена возврата
Для брокерских фирм и форекс-компаний управление этими счетами сопряжено со значительными инвестициями, и они ожидают высокой прибыли. Регуляторные требования, которые окружают сегрегированные учетные записи, являются еще одной потенциальной проблемой.
Требования к выполнению
Чтобы крупные компании открывали сегрегированные счета, им необходимо выполнить множество требований. Без требований невозможно открыть счет.
Стать жертвой мошенников
Несанкционированные оффшорные счета, которые утверждают, что они зарегистрированы в США, являются одной из наиболее распространенных форм мошенничества с использованием отдельных счетов. После того, как трейдер был обманут, брокер использует средства для инвестирования в свой бизнес. Кроме того, некоторые мошенники утверждают, что имеют отдельные учетные записи, но не имеют юридических полномочий, необходимых для их управления. Трейдеров можно обманом заставить перевести средства этим мошенникам, где средства будут незаконно присвоены, и гораздо сложнее подать заявление на возврат средств, когда мошенники забрали деньги.
Недостаточно надежный
Чтобы завоевать доверие трейдеров, некоторые компании будут пытаться срезать углы, когда дело доходит до работы с сегрегированными счетами, поскольку существует множество правил, которым необходимо следовать. Мошенничество такого типа особенно трудноуловимо и опасно. Это не то, что вы ожидаете от компаний, но это может случиться, и клиенты понесут большие потери.
Индивидуальная отдельная учетная запись против отдельной управляемой учетной записи
Мир Forex делится на институциональных и розничных инвесторов. В то время как институциональным инвесторам нужны огромные инвестиции, розничный трейдер может начать торговлю на рынке Форекс с небольшими инвестициями. В обоих случаях владелец счета может торговать сам, а также нанять кого-то трейдера от своего имени. Вот тут-то и появляется термин «управляемая учетная запись».
Как мы упоминали ранее, сегрегированный счет отделяет средства клиентов от средств брокера. Следовательно, индивидуальный сегрегированный счет работает для розничных трейдеров. С другой стороны, отдельный управляемый счет отделяет фонд институционального клиента или даже иногда фонд личного инвестора, если инвестор использовал управляемый счет для торговли.
Что такое индивидуальный сегрегированный счет и как он работает?
Это простой отдельный счет, через который форекс-брокер хранит средства розничного клиента отдельно от счета своей компании. Индивидуальный инвестор может видеть детали своего фонда с отдельного счета.
Через эту учетную запись владелец учетной записи может использовать эти финансируемые деньги для продолжения своей торговли. Помимо владельца индивидуального счета, институциональный трейдер также может иметь индивидуальный счет, если он торгует самостоятельно. Институциональный трейдер может назначить кого-то трейдером от имени компании.
Что такое управляемая сегрегированная учетная запись и как она работает?
Управляемый отдельный счет позволяет любому торговать через эксперта или менеджера. Он работает с МАМ, ПАММ или любой управляемой учетной записью. Однако, как и в случае с управляемой учетной записью, вам нужно будет заплатить определенную комиссию лицу, которое торгует от вашего имени.
Вы можете назначить кого-то из брокера или сторонней организации, чтобы инициировать вашу торговлю. Как и в случае с обычной отдельной учетной записью, владельцы отдельной управляемой учетной записи также могут видеть данные учетной записи, а также торговые данные. Однако все зависит от брокера. Некоторые брокеры не предоставляют доступ к владельцу счета, если управляющий счетом работает в брокерской фирме.
Какой из них выбрать?
Согласно общим правилам форекс, регулирующие органы во всем мире хотят заставить брокеров держать фонд трейдера отдельно от фонда организации. Таким образом, вы можете выбрать любой тип отдельной учетной записи в зависимости от вашего опыта. Если вы достаточно уверены в своем торговом опыте, вы можете легко выбрать отдельный счет. С другой стороны, если вы новичок или не уверены в себе или даже не имеете времени для торговли, вы можете выбрать управляемый счет.
Тем не менее, ваши средства остаются в безопасности в любом случае. Но вы должны выбрать брокера с умом и убедиться, что брокер регулируется. Это потому, что есть много мошеннических брокеров форекс, которые предложат вам отдельные счета со всеми преимуществами, а затем не предоставят доступ к вашим средствам или счету.
Итак, подведем итог: торговля на рынке Форекс или отдельные счета считаются предприятиями с высоким риском из-за их нестабильного характера. Но у него есть как преимущества, так и недостатки. Любой, кто готов рискнуть, может открыть отдельную учетную запись, и они хорошо защищены, поскольку учетная запись является отдельной. Компания контролирует средства, но не может быть использована для покрытия текущих расходов или инвестирования. Однако деятельность брокера регулируется правилами, в соответствии с которыми он или она зарегистрированы, которые определяются страной, в которой они зарегистрированы.
Форекс брокеры с сегрегированными счетами по странам
- Швеция, Ирландия, Нидерланды, Дания, Мексика, Индонезия, ОАЭ, Китай, Греция, Южная Африка, Норвегия, Австралия, Таиланд, Германия, Малайзия, Польша, Турция, Япония, Бразилия, Франция, Канада, Оман, Кувейт, Румыния, Великобритания, Индия, Израиль, Италия, США, Новая Зеландия, Аргентина, Сингапур, Швейцария, Катар, Тайвань, Саудовская Аравия, Гонконг, Южная Корея, Чехия, Ирак, Филиппины, Вьетнам, Иран, Европа, Перу, Ливия, Венгрия, Казахстан, Морокко, Алжир, Колумбия, Чили, Нигерия, Египт, Узбекистан, Болгария, Бангладеш, Бельгия, Португалия, Украина, Австрия, Хорватия, Макао, Туркменистан, Камбоджия, Иордания, Гватемала, Сербия, Уругвай, Финляндия, Ангола, Доминиканская Республика, Ливан, Гана, Парагвай, Панама, Афганистан, Непал, Тунис, Гондурас, Эквадор, Словакия, Босния и Герцеговина, Азербайджан, Никарагуа, Латвия, Ботсвана, Литва, Албания, Венесуэла, Мьянме, Танзания, Тринидада и Тобаго, Беларусь, Пакистан, Ямайка, Багамы, Намибия, Эстония, Сальвадор, Бахрейн, Камерун, Бруней, Монголия, Лаос, Словения, Кипр, Замбия, Руанда, Барбадос, Лесото, Арубы, Мальта, Мальдивы, Гамбия, Эсватини, Джибути, Соломоновые острова, Гайана, Суринам, Гренада, Сент-Люсии, Антигуа и Барбуде, Экваториальная Гвинея, Доминика, Судан, Сомали, Буркина-Фасо, Бенин, Зимбабве, Сегенал, Карибати, Монтсеррат, Южный Судан, Бурунди, Чад, Сан-Томе и Принсипи, Самоа, Сент-Винсент и Гренадины, Коморские острова, Того, Тонго, Йемен, Белиз, Гвинее-Бисау, Либерия, Сент-Китс и Невис, Сирия, Конго, Малави, Сан-Марино, Вануату, Сейшельские острова, Мали, Тимора-Лешти, Палестина, Кабо-Верде, Косово, Нигер, Люксембург, Бутан Маврикий, Габон, Гвинея, Таджикистан, Мавритания, Черногория, Мадагаскар, Кения, Шри-Ланка, Гаити, Папуа-Новая Гвинея, Киргизия, Молдова, Боливия, Эфиопия, Армения, Андорра, Грузия, Коста-Рика, Исландия.
Поделиться, Лайкнуть, Порекомендовать!
