Сегрегированный счет в 2025 году | Что такое отдельный счет на Форексе?

Поставщики услуг Forex и брокеры используют отдельный банковский счет, чтобы обеспечить хранение средств своих клиентов на отдельном банковском счете с минимальной вероятностью мошенничества. Отдельный счет в конечном итоге не имеет никакого отношения к банковскому счету брокерской фирмы или самого банка. Инвестирование в сегрегированные счета означает хранение ценных бумаг у хранителя в индивидуально управляемом портфеле. Однако, в отличие от управляемого счета, инвестиции клиента остаются в средстве хедж-фонда, а хедж-фонды покупаются или продаются под именем номинального держателя.

Рейтинг лучших форекс брокеров с сегрегированными счетами в 2024 году

RoboForex - Лучший и надежный форекс брокер со всего рейтинга, находящийся по адресу 2118 Guava Street, Belama Phase 1, Белиз. Работает с 2009 года с регулированием FSC (Веб-сайт регулятора https://www.belizefsc.org.bz/) под номером 000138/7. Компания RoboForex Ltd, являющаяся членом Финансовой комиссии категории «А», также является участником ее Компенсационного фонда. За все время получила более 30+ наград на международном рынке. Безопасность средств клиентов находится на самом высоком уровне и защищены в соотвествии с регламентом. Предлагает 5 торговых платформ (MetaTrader 4, MetaTrader 5, R WebTrader, R MobileTrader, R StocksTrader), включая лучшее мобильное торговое приложение, за что и получила престижную награду. Торговых инструментов насчитывается более 12 000; Типов активов 9 (акции, индексы, ETF, валюты, сырьевые товары, энергоносители, металлы, CFD на фьючерсы); Система CopyFX предлагает инвестировать в финансовые рынки, копируя сделки успешных трейдеров; Круглосуточная онлайн-поддержка; Более 20 платежных систем включая криптовалюту; Несколько валют счета; Приветственный бонус 30 долларов США; Кредитное плечо до 1:2000; Вывод денежных средств без комиссии; Можно получать до 10% дополнительных средств на баланс счета; Кэшбэк (скидки) - получайте рибейты каждый месяц в зависимости от объема закрытых позиций на вашем счете. Торговые счета - Prime, ECN, R StocksTrader, ProCent, Pro. Главное отличие RoboForex от других брокеров, это моментальный вывод средств.
Binarium - Лучший брокер бинарных опционов в мире, предоставляет новым трейдерам 500 000 тысяч рублей на демо-счет и от 3 000 рублей реальными деньгами на первый депозит для новых трейдеров. Раздел касса: Банковские переводы (СПБ, Sberbank, МИР, VISA, MasterCard, SberPay, Bank Card, Skay Pay); Электронные платежи (ВебМани, Piastrix, FKWallet); Криптовалюта (6 токенов). Вывод средств в течении 1 часа в рабочее время. Торговля активами и круглосуточная поддержка доступна 24/7. Возврат средств до 15% реальными деньгами. Получайте торговые сигналы, понятную аналитику и рекомендации прямо в терминале. Делайте верные прогнозы и зарабатывайте больше. Следите за волатильными событиями в новостной ленте. Используйте информацию, чтобы открывать выгодные сделки. Обучайтесь торговле прямо на платформе. Подсказки, инструкции, видео, вебинары — все, чтобы легко пройти путь от новичка до профи.
Poket Option - Лучший брокер бинарных опционов в России, в Азиатских странах, на Западе и СНГ, начисляет на демо-счет 50 000 долларов и 50% бонусов на первый депозит. Раздел касса: Банковские карты (СПБ, номер карты), Электронные платежи (Юмани, ВебМани, Perfect Money, Jeton), Криптовалюта (29 токенов). Приложение для всех устройств; $5 минимальная сумма инвестиции; $1 минимальная сумма сделки; Нет комиссий на пополнения и выводы; 100+ торговых активов. Современные тенденции: цифровая и быстрая торговля, экспресс-ордера, mt5 форекс, отложенные ордера, копирование трейдеров. Выплаты до 218%. Наш раздел "помощь" содержит учебные пособия, руководства и различные торговые стратегии. Активы для любого трейдера: валюты, сырьевые товары, акции. Торговые турниры, регулярные бонусы, подарки, промокоды и конкурсы доступны каждому трейдеру. Используйте кэшбэк, "без риска" и другие преимущества для более комфортной торговли с минимальными рисками. Все, самое необходимое для торговли на высшем уровне, включая популярные индикаторы и сигналы.

Функции сегрегированного счета

В индустрии ценных бумаг сегрегация означает, что активы и инвестиции клиентов, которыми владеют брокеры или финансовые учреждения, отделены от тех, которые принадлежат самим форекс-брокерам или организациям.

Однако ценные бумаги, принадлежащие брокерским фирмам, также могут продаваться или инвестироваться их клиентами. Активы каждого типа должны быть отделены друг от друга. Также необходимо хранить отдельно. В дополнение к активам, которые должны отслеживаться отдельно, сегрегация также может применяться к активам, учетные потребности которых требуют этого.

Отдельные учетные записи также имеют другие обязанности и привилегии, чем учетные записи, которыми обычно владеет большая группа. Кроме того, большинство портфельных моделей, например, будут применяться к большинству активов, находящихся под управлением портфельных менеджеров. Может оказаться необходимым ввести дискреционные счета для инвесторов с различными потребностями, такими как инвестиционные цели, устойчивость к риску и т. д, от других инвесторов в портфеле. Менеджер портфеля может отклониться от своего обычного подхода к этим отдельным счетам, отделенным от пула.

Как и обычная розничная учетная запись, сегрегированные учетные записи обычно бывают двух типов: индивидуальные и управляемые. Мы обсудим функциональность обоих типов отдельных учетных записей позже в этой статье.

Преимущества инвестирования на сегрегированных счетах

Инвестирование в такой счет дает огромные преимущества. Продолжайте читать, чтобы узнать все плюсы.

Индивидуальные

Проводится обширный диалог для создания эксклюзивного портфеля, который добавляет ценность в контексте общего портфеля клиента. В результате предоставляется специальное решение, а не что-то стандартное. У каждого клиента есть определенные проблемы и требования; тем не менее, инвесторы обычно сосредотачивают свое внимание на аппетите/толерантности к риску, предпочтениях в отношении рисков, требованиях к ликвидности и устранении косвенных рисков.

Прозрачность

Наличие полной информации о точных подверженностях, которые составляют портфель клиента, дает им уверенность. Для достижения этой цели позиции хедж-фондов подробно обобщаются вместе с подробным анализом атрибуции и вклада. Клиенты также могут получить пользу от непосредственной встречи со своими инвестиционными менеджерами, если они хотят получить еще более глубокие знания и обрести уверенность в своих инвестиционных портфелях.

Учет индивидуальных потребностей

Клиенты получают выгоду от владения динамичным портфелем, который приспосабливается к рыночным циклам и развивается в целом. Важнейшей частью этой эволюции экспозиции является учет индивидуальных потребностей клиента. С повышенным комфортом в отношении инвестиционного стиля клиента клиенты могут изменить свою устойчивость к риску в рамках своего портфеля, интегрировать свои долгосрочные инвестиции в свой портфель хедж-фондов и создать базовый сателлитный подход к инвестированию в хедж-фонды.

Информация и обучение для лиц, принимающих инвестиционные решения

Отчетность по сегрегированным счетам обычно составляется с учетом потребностей клиента и заинтересованных сторон. В качестве первого шага убедитесь, что клиент регулярно контактирует с лицом, принимающим инвестиционные решения. Кроме того, отчетные материалы часто разрабатываются так, чтобы быть исчерпывающими и охватывать именно тот уровень детализации, который требуется.

Низкая вероятность информационного пробела

Нет сомнений в том, что это может включать в себя высококачественные рыночные комментарии в дополнение к более подробным качественным и количественным обзорам. В такой обстановке клиент может лучше оценить нюансы хедж-фонда и то, как наиболее эффективно использовать возможности. Это может значительно снизить, а в некоторых случаях и устранить риск нехватки информации.

Нулевой риск погашения фонда

Клиенты смогли оценить свои портфели с инвестиционной точки зрения, а не на основе страха оказаться последними в очереди. Клиенты с сегрегированными счетами могут диктовать предпочтения ликвидности на этапе создания и отслеживать свой ликвидный инвестиционный портфель на протяжении всего процесса; можно начать диалог о позициях хедж-фондов. Таким образом, риск можно контролировать.

Защита от основного риска

Доступ к информации о названиях портфелей позволяет клиентам с сегрегированными учетными записями немедленно отвечать на вопросы. Кроме того, некоторые основные характеристики хедж-фондов могут быть общими, такие как концентрация, ликвидность, кредитное плечо и направленность. Таким образом, главный риск также защищен.

Предпочтения для структуры

Увеличение разнообразия клиентов привело к уменьшению сходства в структуре хедж-фондов и, следовательно, к менее благоприятным результатам для смешанных фондов. Кроме того, структура сегрегированной учетной записи может привести к более низкой структуре затрат для клиента, в зависимости от требований к настройке.

Влияющие изменения

В стрессовые времена клиенты сегрегированных счетов имеют возможность работать вместе со своими инвестиционными менеджерами над внесением изменений в свои портфели. В некоторых случаях это может быть следствием: в неспокойные времена уровень наличности может быть выше, чем обычно; в других случаях это может привести к объединенному списку менеджеров по качеству, отходя от более диверсифицированного портфеля.

Недостатки инвестирования на сегрегированных счетах

Тем не менее, у него есть и некоторые минусы, которые не так значительны, если вы сможете правильно сосредоточиться на преимуществах.

Дорогой

Каждая большая выгода, описанная выше, связана с затратами. Первоначальный депозит для открытия отдельного банковского счета обычно составляет от нескольких тысяч тысяч долларов. Таким образом, начальные требования к депозиту сегрегированного счета могут быть очень высокими в зависимости от банка, через который вы его открываете.

Тяжелая цена возврата

Для брокерских фирм и форекс-компаний управление этими счетами сопряжено со значительными инвестициями, и они ожидают высокой прибыли. Регуляторные требования, которые окружают сегрегированные учетные записи, являются еще одной потенциальной проблемой.

Требования к выполнению

Чтобы крупные компании открывали сегрегированные счета, им необходимо выполнить множество требований. Без требований невозможно открыть счет.

Стать жертвой мошенников

Несанкционированные оффшорные счета, которые утверждают, что они зарегистрированы в США, являются одной из наиболее распространенных форм мошенничества с использованием отдельных счетов. После того, как трейдер был обманут, брокер использует средства для инвестирования в свой бизнес. Кроме того, некоторые мошенники утверждают, что имеют отдельные учетные записи, но не имеют юридических полномочий, необходимых для их управления. Трейдеров можно обманом заставить перевести средства этим мошенникам, где средства будут незаконно присвоены, и гораздо сложнее подать заявление на возврат средств, когда мошенники забрали деньги.

Недостаточно надежный

Чтобы завоевать доверие трейдеров, некоторые компании будут пытаться срезать углы, когда дело доходит до работы с сегрегированными счетами, поскольку существует множество правил, которым необходимо следовать. Мошенничество такого типа особенно трудноуловимо и опасно. Это не то, что вы ожидаете от компаний, но это может случиться, и клиенты понесут большие потери.

Индивидуальная отдельная учетная запись против отдельной управляемой учетной записи

Мир Forex делится на институциональных и розничных инвесторов. В то время как институциональным инвесторам нужны огромные инвестиции, розничный трейдер может начать торговлю на рынке Форекс с небольшими инвестициями. В обоих случаях владелец счета может торговать сам, а также нанять кого-то трейдера от своего имени. Вот тут-то и появляется термин «управляемая учетная запись».

Как мы упоминали ранее, сегрегированный счет отделяет средства клиентов от средств брокера. Следовательно, индивидуальный сегрегированный счет работает для розничных трейдеров. С другой стороны, отдельный управляемый счет отделяет фонд институционального клиента или даже иногда фонд личного инвестора, если инвестор использовал управляемый счет для торговли.

Что такое индивидуальный сегрегированный счет и как он работает?

Это простой отдельный счет, через который форекс-брокер хранит средства розничного клиента отдельно от счета своей компании. Индивидуальный инвестор может видеть детали своего фонда с отдельного счета.

Через эту учетную запись владелец учетной записи может использовать эти финансируемые деньги для продолжения своей торговли. Помимо владельца индивидуального счета, институциональный трейдер также может иметь индивидуальный счет, если он торгует самостоятельно. Институциональный трейдер может назначить кого-то трейдером от имени компании.

Что такое управляемая сегрегированная учетная запись и как она работает?

Управляемый отдельный счет позволяет любому торговать через эксперта или менеджера. Он работает с МАМ, ПАММ или любой управляемой учетной записью. Однако, как и в случае с управляемой учетной записью, вам нужно будет заплатить определенную комиссию лицу, которое торгует от вашего имени.

Вы можете назначить кого-то из брокера или сторонней организации, чтобы инициировать вашу торговлю. Как и в случае с обычной отдельной учетной записью, владельцы отдельной управляемой учетной записи также могут видеть данные учетной записи, а также торговые данные. Однако все зависит от брокера. Некоторые брокеры не предоставляют доступ к владельцу счета, если управляющий счетом работает в брокерской фирме.

Какой из них выбрать?

Согласно общим правилам форекс, регулирующие органы во всем мире хотят заставить брокеров держать фонд трейдера отдельно от фонда организации. Таким образом, вы можете выбрать любой тип отдельной учетной записи в зависимости от вашего опыта. Если вы достаточно уверены в своем торговом опыте, вы можете легко выбрать отдельный счет. С другой стороны, если вы новичок или не уверены в себе или даже не имеете времени для торговли, вы можете выбрать управляемый счет.

Тем не менее, ваши средства остаются в безопасности в любом случае. Но вы должны выбрать брокера с умом и убедиться, что брокер регулируется. Это потому, что есть много мошеннических брокеров форекс, которые предложат вам отдельные счета со всеми преимуществами, а затем не предоставят доступ к вашим средствам или счету.

Итак, подведем итог: торговля на рынке Форекс или отдельные счета считаются предприятиями с высоким риском из-за их нестабильного характера. Но у него есть как преимущества, так и недостатки. Любой, кто готов рискнуть, может открыть отдельную учетную запись, и они хорошо защищены, поскольку учетная запись является отдельной. Компания контролирует средства, но не может быть использована для покрытия текущих расходов или инвестирования. Однако деятельность брокера регулируется правилами, в соответствии с которыми он или она зарегистрированы, которые определяются страной, в которой они зарегистрированы.

Поделиться, Лайкнуть, Порекомендовать!

Преимущества и недостатки отдельного cегрегированного счета на 2025 год