Маркус — мультимиллионер, который сам заработал свое состояние и родился в Германии. Он приехал в США в 2002 году с $30 000 в кармане и мечтой стать успешным трейдером.
За последние 20 лет он добился успеха, занимаясь торговлей и инвестициями на рынке акций и недвижимости, заработав на этом миллионы долларов.
Маркус написал три бестселлера о торговле и инвестировании, которые были переведены на несколько языков. Его канал на YouTube с более чем 4 миллионами просмотров посвящен его любимой теме — торговле акциями и опционами.
Он живет в Остине, штат Техас, где любит проводить время на озере, наблюдая, как его дети гоняют на парусных лодках.
В этой статье мы поговорим о том, сколько денег вам нужно, чтобы зарабатывать на жизнь торговлей. Я поделюсь с вами своим трехшаговым подходом и приведу пример из моего торгового счета.
«Сколько денег вам нужно, чтобы зарабатывать на жизнь торговлей?» — один из наиболее часто задаваемых мне вопросов.
«Могу ли я начать с 5000 долларов, мне нужно 25000 долларов или даже больше? Видите ли, это суперважный вопрос. Вот в чем дело. Стандартного ответа нет, потому что зарабатывание на жизнь у всех разное.
Некоторые трейдеры могут жить на $5000 в месяц. Для других торговля на жизнь означает зарабатывать не менее $15000 в месяц.
Давайте поговорим о шаге номер один.
Сколько вы хотите зарабатывать каждый месяц?
Шаг номер один — выяснить, сколько денег вы хотите зарабатывать в месяц. Это первое, что определяет, каким должен быть ваш целевой доход, и это действительно зависит от нескольких различных факторов.
Например, каковы ваши ежемесячные расходы? Сколько иждивенцев зависят от вашего дохода? Это индивидуально для каждого трейдера. Кроме того, какой доход вам нужен, чтобы покупать крутые вещи, такие как машины, лодки, что бы это ни было?
Это всего лишь несколько примеров того, что следует учитывать при расчете того, какой доход вам необходимо генерировать ежемесячно.
Теперь, как бы скучно это ни звучало, это определенно помогает составить бюджет. Вам не нужно учитывать все, но вы должны перечислить свои основные расходы.
Так что в вашем бюджете должны быть, например, расходы на жилье. В жилье вы включаете ипотеку, страховку, налоги и расходы на содержание дома.
Следующее, что нужно учесть, — это транспорт. Если вы не пользуетесь вертолетом, для большинства людей это оплата за автомобиль или лизинг. Сюда также входит страховка автомобиля.
Следующая крупная категория — еда. Еда включает в себя бакалейные товары, а также рестораны. Теперь следующая крупная категория — это коммунальные услуги, такие как газ, вода, электричество, Интернет, телевидение, телефонная страховка. Некоторые из вас также покупают свою собственную медицинскую страховку и страховку жизни. Вам также нужно учесть любые медицинские расходы, такие как доплаты.
Следующий — веселый, путешествия и развлечения. Куда вы хотите путешествовать? Как часто вы хотите путешествовать? Что еще вы делаете для развлечения? Вам нужно учесть и эти виды деятельности.
А вот это уже не так весело. Это, конечно, ужасные налоги, которые нам придется платить.
Теперь вам нужно сложить все это, и вы получите число, которое является суммой, которую вам нужно заработать каждому, чтобы покрыть свои расходы. Лично для меня это число составляет $15 000. Так что вы знаете, какое у меня число, и я покажу вам, как я зарабатываю на жизнь торговлей, чтобы я мог заработать эти $15 000.
Какова окупаемость инвестиций в вашу торговую стратегию?
Теперь, когда мы выяснили, каково ваше число, переходим ко второму шагу : учету окупаемости инвестиций (ROI) вашей торговой стратегии.
Мне нравится торговать по стратегии PowerX, а также по стратегии The Wheel. Это две мои любимые стратегии, и для обеих стратегий я хочу видеть не менее 30 процентов ROI на основе моей покупательной способности.
Позвольте мне объяснить, что это значит. В качестве примера давайте вычислим 30 процентов моей покупательной способности. Я торгую на маржинальном счете, и это означает, что я могу занять до 100 процентов своих денег у своего брокера.
Допустим, я положу на этот счет 20 000 долларов наличными. 20 000 долларов наличными на маржинальном счете дадут мне 40 000 долларов покупательной способности, так что вернемся к моему ROI, доходности инвестиций.
Я хочу видеть не менее 30 процентов, исходя из моей покупательной способности. Так что в этом примере, если моя покупательная способность составляет $40 000, и мы хотим узнать, чему будут равны 30%, мы берем 40 000 и умножаем их на 0,30. Это составляет 12 000, так что это означает, что я хочу зарабатывать не менее $12 000 в год с $40 000 покупательной способности на маржинальном счете.
Чтобы найти рентабельность инвестиций на основе вложенных мною денежных средств, что составляет 20 000 долларов США, мы берем 12 000 долларов США (прибыль, которую мы получим с маржой) и делим на 20 000 долларов США (вложенные мною денежные средства). Это дает 0,60 или 60 процентов рентабельности инвестиций на основе денежных средств.
Я знаю, это звучит как множество цифр, но вот и хорошие новости. Это самый сложный шаг.
Теперь, я знаю, что для некоторых из вас 30% звучит мало, не так ли? Я знаю, что большинство трейдеров хотели бы видеть 50% или больше ROI, может быть, даже 100–200%. Но видите ли, для меня важнее иметь возможность генерировать прибыль SRC, которая означает систематическую , повторяемую и последовательную.
Я возьму 30% прибыли SRC в любой день сверх 100% иррациональной прибыли, торгуя акциями вроде GameStop. Для меня 30% достаточно, чтобы поддерживать мой образ жизни, но, эй, каждый трейдер индивидуален, просто убедитесь, что вы используете СВОЙ номер.
Кстати, если вы еще не знаете свой ROI, сначала поторгуйте своей стратегией на симуляторе. После 40 сделок на симуляторе вы приблизитесь к ROI своей стратегии.
Определение размера вашего счета
Давайте перейдем к шагу номер три , потому что теперь все становится интереснее. Итак, шаг номер три — это когда вы используете формулу для определения размера вашего счета, и я хочу дать вам формулу прямо сейчас, чтобы вы могли ее подставить.
Все, что я делаю, очень, очень систематично. Теперь вы знаете, какой доход вы должны получать каждый месяц, это был шаг номер один. Для шага номер два вы узнали, как вычислить, какой ROI вы можете ожидать от своей торговой стратегии.
Вот очень простая формула, которую вы можете использовать для расчета суммы, которая должна быть на вашем торговом счете, чтобы вы могли генерировать определенную вами сумму денег каждый месяц.
Чтобы определить необходимую покупательную способность вашего торгового счета, все, что вам нужно сделать, это взять желаемый годовой доход, который вы определили на первом шаге, и разделить его на ожидаемую рентабельность инвестиций, которую вы определили на втором шаге.
Допустим, вы хотите зарабатывать $10 000 в месяц. Если вы хотите зарабатывать $10 000 в месяц, это будет $120 000 в год. Для кого-то это может быть очень реалистично. Итак, это первый шаг, на котором вы использовали бюджет, чтобы это выяснить.
Для шага номер два, скажем, вы используете либо стратегию PowerX, где вы можете легко заработать 30% в год, либо вы используете стратегию The Wheel, которая также может помочь вам заработать 30% в год. Вы определили, что вы можете заработать 30% в год на основе вашей покупательной способности.
Вот как вы можете определить, сколько покупательной способности вам нужно на вашем торговом счете. Ваша покупательная способность должна равняться желаемому годовому доходу в размере 120 000 долларов, разделенному на 0,3 (30% рентабельности инвестиций). Это означает, что вам нужно 400 000 долларов покупательной способности на вашем счете.
Теперь, $400,000 покупательной способности означают, что если вы используете маржинальный счет, вам нужно всего $200,000 наличными. Это может быть больше, чем вы ожидали, и это нормально. Вы можете торговать на рост в начале.
Я просто хочу показать вам, какой должна быть ваша цель, если у вас сейчас небольшой счет, чтобы вы знали, на каком уровне вы действительно сможете начать торговать для получения дохода, и на каком уровне вы сможете уйти с работы.
Имейте реалистичные ожидания
Если прямо сейчас вы смотрите на этот пример и на вашем счету в настоящее время есть 10 000 или 20 000 долларов, это действительно хорошо, но не бросайте пока свою работу.
Мне нравится реалистичность, не так ли? Для меня это реальные деньги, реальные сделки, а также реалистичные ожидания.
Что ж, это возможно, если у вас приличный счет, но позвольте мне рассмотреть еще один пример, чтобы вы увидели, насколько проста эта формула и как она работает на практике.
Цифры в действии
Итак, предположим, что на первом этапе вы, как и я, определили, что хотите зарабатывать $15 000 в месяц, $180 000 в год. Теперь, снова, мы предполагаем, что используем стратегию Колеса и стратегию PowerX, что дает мне 30% ROI в год.
Вот как я определяю, сколько покупательной способности мне нужно иметь на счете, чтобы стабильно зарабатывать $15 000 в месяц. Опять же, берем желаемый годовой доход, который составляет $180 000, и делим на 0,3.
Итак, это будет $600 000 покупательной способности. Теперь, $600 000 покупательной способности означает, что вам нужно иметь, если вы используете маржинальный счет, $300 000.
Вот как это сработало для меня. В начале года, 11 января 2021 года, я положил 250 000 долларов наличными на маржинальный счет, и это дало мне 500 000 долларов покупательной способности.
Итак, покупательная способность составляет 500 000 долларов, и на момент написания этой статьи 26 апреля 2021 года моя прибыль в этом году составляет 72 908 долларов РЕАЛИЗОВАННОЙ прибыли.
Это значит, что в среднем за последние четыре месяца я зарабатывал $18 277 в месяц. Теперь, моей целью было зарабатывать, как я уже говорил вам ранее, $15 000 в месяц, что означает, что моей целью было бы заработать $60 000 за 4 месяца.
Поскольку за последние четыре месяца я заработал $72,908, это означает, что я перевыполнил эту цель. Это важно, потому что вопрос в том, «сколько денег мне нужно, чтобы торговать для жизни?»
Краткое содержание
Как вы видите, довольно легко подсчитать сумму денег, которая вам нужна на вашем торговом счете, чтобы торговать для жизни. Однако совершенно нереально открыть счет с $5000 и ожидать, что вы будете торговать для жизни, если только вы не хотите зарабатывать $125 в месяц.
И я знаю, что есть много людей, которые говорят вам, что вы можете начать с $5000, а затем они делают какие-то магические вычисления и говорят вам, что они могут показать вам, как превратить эти $5000 в миллион долларов в течение года. Это просто нереально.
Это, возможно, не то, что вы хотите услышать, но я знаю, что это то, что вам нужно услышать. Хорошая новость в том, что если ваш счет еще недостаточно велик, чтобы торговать для жизни, это абсолютно нормально. Вы можете торговать для роста и использовать управление капиталом для увеличения вашего счета.
Главное отличие между торговлей ради дохода и торговлей ради заработка, как это делаю я, заключается в том, что каждый месяц я перевожу прибыль со своего торгового счета на свой личный текущий счет. Пока вы торгуете ради роста, вы сохраняете всю прибыль, которую получаете, и храните ее на своем торговом счете.
Если у вас все еще небольшой счет, это абсолютно нормально, но теперь вы знаете, какой уровень вам нужно получить. Если вы здесь прямо сейчас и вам нужно туда попасть, то в это время вам могут понадобиться другие источники дохода.
В этой статье я хотел показать вам действительно простую формулу, с помощью которой вы сможете определить, сколько денег вам нужно на счете, чтобы зарабатывать на жизнь торговлей.
Помните, зарабатывать на жизнь торговлей можно. Это возможно, это осуществимо. Просто имейте реалистичные ожидания и план.
