Как только вы смогли сломать свои собственные тенденции терпеть значительные убытки из-за плохих и импульсивных сделок, позволяя эмоциям оставаться на пути принятия правильных решений, и после того, как вы поняли важность дисциплины и смогли улучшиться в правильном направлении, нет времени терять — пришло время для следующего шага. Если вы создали план и начали следовать ему без существенных отклонений, то пришло время сделать что-то еще более важное — научиться управлять своими деньгами.
Управление деньгами в торговле на Форексе — простая концепция для понимания, но ее действительно сложно применять, если вы не прошли другие уровни до этого. Управление деньгами поможет вам управлять своими деньгами таким образом, что даже когда вы в конечном итоге проиграете, вы не потеряете столько, сколько теряют многие трейдеры с плохими навыками управления деньгами.
Примеры управления финансами
Давайте рассмотрим два примера, чтобы продемонстрировать важность управления деньгами. У нас есть два гипотетических трейдера. Оба обладают одинаковыми способностями в аналитическом отделе. Они оба прочитали всю необходимую литературу и имеют несколько сделок за плечами. У них одинаковый капитал для работы, и они находятся в одной и той же рыночной нише. Единственное отличие в том, что один из них не осознал важности психологического аспекта торговли, поэтому он не дисциплинирован, он все еще руководствуется своими эмоциями, и хотя у него есть некоторое представление о том, как управлять своими деньгами, у него нет конкретных правил. Другой, однако, долго и упорно работал, чтобы улучшить свой торговый менталитет, потому что он понимает, что это то, что ему нужно сделать, прежде чем он сможет улучшить свой капитал.
Итак, применив свои навыки технического анализа и изучив различные графики, заметив закономерности и индикаторы, они оба приходят к выводу, что цена актива находится в восходящем тренде. Они оба решают купить акции. Однако первый покупает акции на сумму 5000 долларов США, а другой, следуя своим принципам управления деньгами, покупает акции только на сумму 500 долларов США. Внезапно, как это иногда случается в рыночной среде, цена падает. Мало того, происходит еще и разворот тренда, вызванный новым светом на компанию, у которой оба трейдера купили акции.
Происходит следующее: первый трейдер терпит значительные убытки (примерно в 10 раз больше, чем второй). В этом сценарии вы бы хотели оказаться на месте второго трейдера, я гарантирую это. Конечно, это звучит как крайне маловероятный сценарий, но вы будете удивлены, как часто это происходит. В этой игре нет ничего определенного, поэтому вы не можете позволить себе вкладывать слишком много капитала в одну сделку, надеясь на огромную прибыль. Эта система работает не так. Конечно, вам может повезти, но если вы торгуете таким образом, это больше похоже на азартную игру, чем на инвестирование.
Но как лучше всего управлять своими деньгами? На этот вопрос нет единого ответа. Единственное, что неизменно, — это то, что вы никогда не должны использовать большую часть своего капитала в одной сделке, надеясь, что вы ее выиграете. Это ошибка многих трейдеров, когда ими движет жадность и они пытаются быстро разбогатеть. Извините, что разочаровываю вас, но так это не работает. Вам нужны правила, дисциплина и терпение, если вы надеетесь преуспеть в качестве трейдера.
Правило двух процентов
Есть очень хорошее правило, которым пользуются многие успешные трейдеры. Оно называется «правило двух процентов». «Правило двух процентов» — это затейливый способ сказать, что вы никогда не должны использовать более 2% от всего вашего капитала в одной сделке, независимо от того, насколько она надежна, как вы думаете. Это способ минимизировать риски. Если вы проиграете, вы не потеряете так много, но, к сожалению, то же самое касается и прибыли. Это правило работает только в том случае, если у вас есть подходящая и стабильная стратегия.
Если вы проигрываете в большинстве своих сделок, эта техника управления деньгами определенно вас не спасет, но с другой стороны – ничто не спасет. Если вы проигрываете большую часть времени, единственный способ выйти в ноль – выиграть в более крупных сделках. Но это снова увеличивает риск потери больших сумм денег в неуверенных сделках. Способ смягчить это – использовать 2% только в сделках, где у вас есть более 50% прибыли, и использовать 1% в остальных. Таким образом, у вас есть шанс выиграть больше, чем проиграть. Конечно, в конечном итоге ничто в торговле не является определенным, но ответственное управление деньгами поможет вам оставаться в игре намного дольше, чем трейдерам, которые просто «следуют интуиции».
Планирование и соблюдение дисциплины
Научиться контролировать свои эмоции — первый шаг к тому, чтобы стать успешным трейдером. Если вы хотите стать победителем в беспощадной сфере, то вам нужно стать дисциплинированным. Дисциплина имеет первостепенное значение для успешной торговли и, безусловно, поможет вам контролировать эти надоедливые эмоции, когда они хотят покуситься на вашу прибыль за день, неделю или даже месяц. Таким образом, дисциплина тесно связана с контролем эмоций, но расширяет этот момент. Это больше, чем просто сказать «нет» своим импульсам. Это требует вашей полной сосредоточенности и упорной работы, если вы вообще можете надеяться стать хорошим.
Помните, что торговля вознаграждает не тех, кто усердно работает, а тех, кто работает умно. Вы можете совершать сотни сделок в день и все равно терять деньги (хотя это «тяжелая работа»), и вы можете выиграть много, сделав всего несколько умных ходов. Дисциплина не только поможет вам преодолеть импульсы, которые могут привести к большим потерям, но и поможет вам стать лучше в том, что вы делаете, потому что помните — всегда есть место для совершенствования.
Итак, с чего же начать? Мы уже говорили о том, как сложно, но важно контролировать свои эмоции. Мы затронули такие темы, как страх, жадность и импульсивные попытки немедленно возместить потери. Дисциплина поможет вам предотвратить все это, но также сделает гораздо больше. Самоконтроль — это всего лишь первый шаг к тому, чтобы стать по-настоящему дисциплинированным.
Самоконтроль и дисциплинированность
Разница между обучением самоконтролю и дисциплиной проста: самоконтроль заключается в том, чтобы не допустить себя к действиям, которые могут навредить вашей прибыли. Дисциплина заключается в том, чтобы научиться делать то, что может улучшить вашу прибыль и вас самих. Если вы хотите стать лучшим трейдером (и если вы хотите заработать на этом реальные деньги, вы должны этого хотеть), то вам придется не только серьезно совершенствоваться, но и научиться делать то, что вы, возможно, не хотите делать.
Одной из таких занятий, которую вы, возможно, не захотите делать, но определенно должны будете делать, является самообразование. Вы читаете наш сайт, так что это хороший знак того, что вы хотите улучшиться. Если вы прочитали раздел технического анализа, это еще лучше. Но не позволяйте себе попасть в ментальную ловушку, что вы знаете достаточно, что вам нечего улучшать. Вам нужно тщательно прочитать каждую статью и изучить каждое руководство, даже если вы уже зарабатываете хорошие деньги на своих сделках. Вам нужно усердно следить за каждым графиком и искать закономерности. Вы должны проанализировать свои прошлые сделки — как успехи, так и неудачи, и посмотреть, что пошло правильно/неправильно. Вы не сможете достичь всего этого, если вы довольны тем, что получаете. Думайте масштабно. Хорошо быть уверенным в себе, но вам также нужно стремиться к самосовершенствованию. Это касается не только торговли — это то, как вы побеждаете в жизни.
Дорога к дисциплине трудна. Но она станет легче, как только вы справитесь со своими эмоциями и начнете воспринимать трейдинг как то, чем он является — как свою работу. Возможно, это не работа, на которую вы ходите с 9 до 5, но это все равно ваша работа. Именно отсюда берутся ваши деньги. Фактически, тот факт, что у вас нет начальника, который говорит, что и когда делать, должен работать как мотиватор — вы свободны. Не терпите неудач, потому что свобода исчезнет. Держитесь за нее — совершенствуйтесь, совершенствуйтесь, совершенствуйтесь.
Улучшение, изучение, анализ — все это тяжелая работа. Это может быть не изнурительный труд, но в каком-то смысле даже хуже, потому что это напрягает вашу психику. Здесь дисциплина снова вступает в игру. Это позволит вам не только создать торговый план, которого вы будете придерживаться, но и план обучения, который означает, что вы сможете получить отдых, которого вы так заслуживаете. Найти хороший баланс в своей жизни, как известно, трудно, но это того стоит. Мы предупреждаем вас, что изучить техническую часть этого руководства будет намного проще, чем выработать полезные привычки и научиться контролировать свои импульсы. Но если у вас это получится, вы увидите, что это того стоило.
Как только вы установите хороший уровень дисциплины, планы последуют. Вы научитесь планировать заранее и обращаться со своими деньгами. Однако самая важная часть любого плана — придерживаться его, поэтому, прежде чем вы сможете поддерживать хороший уровень самоконтроля и дисциплины, вам не следует строить большие планы. Если вы это сделаете, это может иметь обратный эффект. Несоблюдение своих планов может просто заставить вас подумать, что это слишком сложно, и вы сдадитесь. Хорошо мыслить масштабно, вам также нужно осознавать свой уровень. Начните с чего-то малого и расширяйтесь. Большие планы, торговые стратегии и хорошее управление деньгами придут сами собой позже.
