Прошло всего несколько месяцев с начала 2024 года, а две крупные корпорации уже получили штрафы на сумму более миллиарда долларов США . Хотя отрадно видеть, как компании сталкиваются с серьезными последствиями за нарушение закона, это заставляет задуматься, какие нарушения оправдывают столь высокие штрафы.
Почти каждый день появляется новый случай корпоративного правонарушения — от взяточничества и финансового мошенничества до нарушений защиты данных и обманных маркетинговых практик. Учитывая частоту этих правонарушений, нелегко отследить, какая корпорация что сделала. Тем не менее, команда Tradingpedia решила попробовать.
Мы взяли на себя задачу выяснить, какие компании получили самые большие штрафы в 2024 году и почему, просматривая данные о правоприменении от различных федеральных регулирующих органов. После тщательного изучения многочисленных уголовных дел, гражданских исков и соглашений, указанных в записях о правоприменении и пресс-релизах с января по апрель 2024 года, мы составили следующий рейтинг:
Компании, получившие самые крупные штрафы с января 2024 года
Кроме того, мы оценили средний дневной доход компаний из списка, используя их годовой доход за финансовый год, заканчивающийся 31 декабря 2023 года, если не указано иное. Это позволило нам проверить, сколько времени потребуется каждой компании, чтобы выплатить все штрафы, начисленные с января 2024 года.
Наши расчеты показали, что восемь из пятнадцати компаний, по которым была доступна информация, могли бы погасить все свои штрафы за год до сих пор с доходом менее одного дня . В частности, технологический гигант Amazon , который заработал $1 574 753 425 в день в 2023 году, больше, чем любая другая компания, которую мы рассматривали, мог бы погасить свой штраф в размере $34,7 млн всего за 32 минуты работы . Между тем, City National Bank потребовалось бы больше всего времени, чтобы погасить свой штраф в размере $65 млн, в общей сложности 100 дней, 2 часа и 13 минут.
Cummins – 2 млрд долларов
С начала 2024 года базирующийся в Индиане лидер по производству двигателей компания Cummins выплатила колоссальную сумму в 2 миллиарда долларов в виде гражданских штрафов и других сопутствующих издержек регулирующим органам за нарушение правил контроля выбросов транспортных средств в соответствии с Законом о чистом воздухе.
Масштабное расследование, проведенное Министерством юстиции США (DOJ), Агентством по охране окружающей среды (EPA) и Калифорнийским советом по воздушным ресурсам, показало, что Cummins установила незаконные устройства для обхода программного обеспечения на 630 000 пикапов. Эти устройства помогли транспортным средствам пройти стандартные испытания на выбросы, но снизили эффективность контроля выбросов в реальных условиях вождения. В результате грузовики выбрасывали оксиды азота, ключевой компонент смога и загрязнения мелкими частицами, на гораздо более высоких уровнях, чем допускают стандарты выбросов, подвергая сообщества по всем США вредному загрязнению воздуха. Кроме того, эти транспортные средства и еще около 330 000 имели вспомогательные устройства контроля выбросов, которые Cumins не раскрыла в рамках процесса сертификации двигателей.
После уплаты рекордного гражданского штрафа в размере 1,675 млрд долларов США — самого крупного из когда-либо начисленных по делу о Законе о чистом воздухе, который также является вторым по величине экологическим штрафом в целом — Cummins, не признавая никаких нарушений, согласилась профинансировать федеральные и калифорнийские проекты по снижению выбросов и программу отзыва затронутых транспортных средств на сумму более 326 млн долларов США. Согласно условиям урегулирования, достигнутым 10 января 2024 года, Cummins должна отремонтировать не менее 85% грузовиков в течение трех лет. Невыполнение этого целевого показателя приведет к дополнительным штрафам.
Apple – 1,953 млрд долларов
4 марта Европейская комиссия наложила на американского технологического гиганта Apple штраф в размере 1,953 млрд долларов США (1,8 млрд евро) за нарушение законов о конкуренции, связанных с потоковой передачей музыки.
Комиссия начала расследование в отношении Apple в 2020 году после жалобы Spotify, ведущего поставщика услуг потоковой передачи музыки. Антимонопольный орган ЕС установил, что Apple препятствовала разработчикам приложений потоковой передачи музыки информировать пользователей iPhone и iPad об альтернативных, более экономичных услугах подписки на музыку за пределами App Store и предоставлять инструкции по подписке на такие предложения.
Комиссия заявила, что размер штрафа отражает глобальные доходы Apple и вред, который действия компании, продолжавшиеся почти десятилетие, нанесли миллионам европейских потребителей. По словам регулятора ЕС, пользователи iOS могли заплатить больше за подписки на потоковое вещание из-за 30%-ной комиссии технологического гиганта на все транзакции в приложении.
В ответ Apple заявила, что планирует обжаловать штраф . «Хотя мы уважаем Европейскую комиссию, факты просто не подтверждают это решение», — добавила компания.
Gunvor – 661,7 млн долларов
Базирующаяся в Швейцарии сырьевая торговая компания Gunvor SA признала себя виновной и согласилась выплатить более 661 миллиона долларов для завершения расследований в США и Швейцарии ее участия в почти десятилетней схеме взяточничества.
Власти заявили, что в период с 2012 по 2020 год Gunvor и его сообщники заплатили более 97 миллионов долларов посредникам , зная, что часть наличных будет использована для подкупа должностных лиц Министерства углеводородов Эквадора и государственной нефтяной компании Petroecuador. Эти взятки предположительно делались для обеспечения контрактов на закупку нефтепродуктов. По данным Министерства юстиции, Gunvor заработала более 384 миллионов долларов в виде прибыли от контрактов.
Нефтяной трейдер признал себя виновным по предъявленным обвинениям на слушании в федеральном суде в Бруклине, Нью-Йорк, и был приговорен к уплате уголовного денежного штрафа в размере 374 560 071 долл. США и конфискации 287 138 444 долл. США незаконно полученных доходов . Учитывая сотрудничество компании и ее усилия по исправлению положения, Gunvor получит кредит на суммы, выплаченные властям Швейцарии и Эквадора.
Эндо Интернешнл – 464,9 млн долларов США
Endo Health Solutions Inc. , дочерняя компания ирландской Endo International , согласилась выплатить правительству США 464,9 млн долларов США для урегулирования уголовных и гражданских обвинений, связанных с практикой продаж и маркетинга опиоидного препарата Opana ER, как сообщило Министерство юстиции США.
Производитель опиоидов, который уже находится на грани банкротства, признался в распространении лекарств с неправильной торговой маркой по всей территории Соединенных Штатов, тем самым нарушив Федеральный закон о пищевых продуктах, лекарственных средствах и косметических средствах и способствуя пандемии опиоидов. Endo добровольно изъяла препарат с рынка в 2017 году. В соответствии с условиями урегулирования, достигнутыми 29 февраля 2024 года, Endo Health Solutions Inc. выплатит правительству США 464,9 млн долларов в течение десяти лет . Это урегулирование урегулирует все денежные претензии правительства, вытекающие из уголовных и гражданских урегулирований, а также дополнительные налоговые и медицинские претензии.
JPMorgan Chase & Co. – 366,2 млн долларов
16 января дочерняя компания JPMorgan Chase & Co JP Morgan Securities LLC согласилась выплатить гражданский штраф в размере 18 миллионов долларов для урегулирования обвинений Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Правительственное агентство обвинило JPMorgan в том, что оно не позволило сотням клиентов-консультантов и брокерских клиентов , которым банк выдал кредит или расчет на сумму более 1000 долларов, сообщать о потенциальных правонарушениях регулирующим органам . Это было сделано путем предложения клиентам подписать соглашения о конфиденциальном освобождении. По данным SEC, с 2020 года по июль 2023 года не менее 362 клиентов JPMorgan подписали такие освобождения, получив суммы в диапазоне от приблизительно 1000 до 165 000 долларов.
Кроме того, 14 марта Управление контролера денежного обращения (OCC) наложило штраф в размере 250 млн на JPMorgan Chase Bank, NA , в то время как Совет управляющих Федеральной резервной системы добавил штраф в размере 98,2 млн. долларов . Обвинения вытекают из неадекватной программы мониторинга торговой деятельности фирм и клиентов на предмет неправомерного поведения на рынке в период с 2014 по 2023 год. Регуляторы также требуют от JPMorgan Chase провести проверку и принять корректирующие меры для устранения неадекватных методов мониторинга компании , что привело к неспособности должным образом контролировать миллиарды сделок по меньшей мере на 30 мировых торговых площадках . Банк согласился выплатить штрафы, не признав и не опровергнув обвинения.
Google – 271,3 млн долларов
20 марта французский антимонопольный регулятор объявил о штрафе в размере 271,3 млн долларов США (250 млн евро) за нарушение законов ЕС об интеллектуальной собственности.
Было установлено, что технологический гигант нарушил четыре из семи обязательств, взятых в июне 2022 года , включая неспособность добросовестно вести переговоры с издателями СМИ о размере компенсации, которую они получат за использование их контента . Кроме того, Google не проинформировал издателей новостей о том, что он использует их статьи для обучения своего чат-бота на основе искусственного интеллекта Bard, теперь известного как Gemini . Компания также не предоставила издателям возможности отказаться, что не позволило им договориться о справедливой оплате за использование своего контента.
Хотя Google посчитала штраф несоразмерным проблемам, поднятым регулятором, компания согласилась урегулировать вопрос , заявив: «Мы пошли на компромисс, потому что пришло время перевернуть страницу». Компания также предложила ряд корректирующих мер для устранения определенных нарушений, выявленных регулятором.
Morgan Stanley – 268,1 млн долларов
В 2024 году инвестиционный банк и гигант финансовых услуг Morgan Stanley выплатил 268,1 млн долларов США для прекращения уголовных и гражданских расследований, связанных с проведением крупных сделок с акциями для клиентов и нарушениями правил обращения муниципальных ценных бумаг.
12 января SEC обвинила Morgan Stanley & Co. LLC и бывшего главу ее отдела синдикатов акций Павана Пасси в участии в многолетнем мошенничестве, связанном с раскрытием конфиденциальной информации о продаже больших объемов акций, известной как «блочные сделки» . Morgan Stanley было предписано выплатить 138 297 046 долларов США в качестве возврата незаконно полученного имущества, 28 057 775 долларов США в качестве процентов до вынесения судебного решения и гражданский штраф в размере 83 миллионов долларов США. Однако возврат незаконно полученного имущества и проценты были признаны частично удовлетворенными за счет конфискации и возмещения, которые компания выплатила в параллельном уголовном урегулировании с Министерством юстиции. Между тем, Пасси столкнулся с гражданским штрафом в размере 250 000 долларов США и запретом на деятельность в сфере ценных бумаг сроком на один год.
Параллельно с этим Morgan Stanley & Co. заключила соглашение об отказе от судебного преследования с прокуратурой США в Южном округе Нью-Йорка, согласившись на выплату 153,4 млн долларов за предоставление ложных сведений о продаже пакетных сделок с 2018 года по август 2021 года.
Более того, 15 февраля Управление по регулированию финансовой отрасли оштрафовало подразделение компании по управлению активами и благосостоянием Morgan Stanley Smith Barney LLC на 1,6 млн долларов за то, что оно не закрыло 239 междилерских муниципальных транзакций, срок которых превышал 20 календарных дней после даты расчета, на общую сумму около 9 млн долларов за период с декабря 2016 года по август 2021 года.
SAP SE – 235,7 млн долларов США
Немецкая компания-разработчик программного обеспечения SAP SE согласилась выплатить более 235 миллионов долларов для урегулирования обвинений во взяточничестве после расследований, проведенных Министерством юстиции и Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC).
Министерство юстиции обвинило софтверного гиганта в нарушении Закона о борьбе с коррупцией за рубежом путем подкупа государственных служащих в Индонезии и Южной Африке . Эти взятки, включавшие в себя наличные платежи, политические взносы, электронные переводы и покупку предметов роскоши во время походов по магазинам, были направлены на обеспечение деловых сделок. В рамках трехлетнего соглашения об отсрочке судебного преследования, достигнутого 10 января, SAP выплатит уголовный штраф в размере 118,8 млн долларов и конфискует 103 396 765 долларов, причем 85 млн долларов будут удовлетворены путем возврата незаконно полученного имущества в соответствии с распоряжением SEC.
«SAP взяла на себя ответственность за коррупционные действия, которые наносят ущерб честному бизнесу, участвующему в глобальной торговле», — заявила прокурор США Джессика Д. Абер по Восточному округу Вирджинии.
В параллельном уголовном деле SEC расследовала аналогичные предполагаемые схемы взяточничества в Азербайджане, Гане, Кении, Малави, Танзании, Индонезии и Южной Африке. По данным Комиссии, SAP нанимала сторонних посредников и консультантов для выплаты взяток, начиная как минимум с 2014 года. Чтобы урегулировать обвинения SEC, компания согласилась на денежные санкции в размере 98 451 184 долларов в качестве возврата незаконно полученной прибыли и предварительного судебного решения.
Blue Moon Investments Inc. – 204,6 млн долларов США
Окружной суд США по Западному округу Техаса вынес решение против Джонатана Карту, Лива Переца, Нати Переца и их компании Blue Moon Investments Inc. за организацию мошеннической схемы с бинарными опционами, сообщила Комиссия по торговле товарными фьючерсами 14 марта.
Корпорация, базирующаяся на Сейшельских островах, вместе со своими владельцами, предположительно из Израиля, были признаны виновными в предложении незаконных бинарных опционов и обмане инвесторов. Они зашли так далеко, что стали манипулировать результатами торговли, чтобы обеспечить убытки клиентов, таким образом незаконно получив прибыль более 51,1 млн долларов от американских инвесторов. Дело, которое началось в сентябре 2020 года, завершилось тем, что суд наложил суровое наказание на ответчиков на общую сумму 204,6 млн долларов в виде возврата незаконно полученных средств и гражданских штрафов. Постановление суда также навсегда запрещает ответчикам регистрироваться в Комиссии по торговле товарными фьючерсами и торговать на любой зарегистрированной организации в будущем.
Trafigura Beheer BV – 127 млн долларов
Международная сырьевая торговая компания Trafigura Beheer BV , основная деятельность которой находится в Швейцарии, согласилась выплатить почти 127 миллионов долларов после признания ее виновной в Южном округе Флориды во взяточничестве, сообщило Министерство юстиции 28 марта.
Министерство юстиции установило, что в период с 2003 по 2014 год компания давала взятки бразильским правительственным чиновникам, чтобы обеспечить бизнес с бразильской государственной и контролируемой государством нефтяной компанией Petróleo Brasileiro SA – Petrobras. По данным уголовного отдела Министерства юстиции, трейдер сырьевых товаров получил более 61 миллиона долларов прибыли.
В соответствии с соглашением о признании вины, трейдер сырьевых товаров заплатит уголовный штраф в размере $80 488 040 и конфискацию в размере $46 510 257. За сотрудничество с расследованием департамента и утвердительное принятие ответственности Trafigura получит до $26 829 346 уголовного штрафа в счет сумм, выплаченных для урегулирования расследования правоохранительными органами Бразилии за соответствующее поведение.
Городской национальный банк – 65 млн долларов
31 января Управление по контролю за денежными средствами (OCC) объявило, что американскому подразделению Royal Bank of Canada, City National Bank , был назначен гражданский штраф в размере 65 миллионов долларов за неспособность обеспечить надлежащее управление рисками и внутренний контроль.
Помимо штрафа в размере 65 долларов, который должен быть выплачен Казначейству США, OCC также приказало банку, базирующемуся в Лос-Анджелесе, предпринять корректирующие действия для улучшения своего стратегического плана, управления операционными рисками и рисками соответствия требованиям, что включает в себя стратегии борьбы с отмыванием денег и справедливого кредитования, а также внутренний контроль.
«City National и наша новая команда руководителей высшего звена намерены как можно скорее решить проблемы, указанные в постановлении OCC. Мы по-прежнему будем уделять внимание укреплению нашей инфраструктуры и систем, чтобы соответствовать банку нашего размера и бизнес-модели, и в то же время предоставлять нашим клиентам неизменно выдающиеся банковские продукты и услуги», — заявила в своем заявлении директор по связям с общественностью City National Диана Родригес.
Empires Consulting Corp. – 64,3 млн долларов
15 марта Комиссия по торговле товарными фьючерсами объявила, что Окружной суд США по Южному округу Флориды обязал Empires Consulting Corp., оператора товарного пула во Флориде, выплатить 64,3 млн долларов за мошенническую схему.
Компания Empires Consulting обманула участников незаконно управляемых товарных пулов под названием EmpiresX, не будучи зарегистрированной в соответствии с требованиями, смешала средства участников и получила около 100 миллионов долларов. Постановление требует от Empires Consulting выплатить 32 178 397 долларов в качестве возмещения и гражданский штраф в той же сумме, в общей сложности 64 356 794 доллара. Постановление также навсегда запрещает Empires Consulting совершать дальнейшие нарушения Закона о товарных биржах и правил Комиссии по торговле товарными фьючерсами.
Linde Inc. – 59 млн долларов
В соответствии с соглашением, одобренным Федеральной комиссией по регулированию энергетики 4 января, химическая компания Linde Inc. заплатит 59 миллионов долларов для урегулирования обвинений в манипулировании программой реагирования на спрос Midcontinent Independent System Operator (MISO), при этом в качестве участника рынка выступает Northern Indiana Public Service Company (NIPSCO).
Хотя и Linde Inc., и NIPSCO полностью сотрудничали с исполнительным управлением Комиссии, они не признали и не отрицали предполагаемых нарушений. Linde Inc. согласилась вернуть 48,5 млн долларов, полученных в рамках программы реагирования на спрос, и выплатить Казначейству США гражданский штраф в размере 10,5 млн долларов . Кроме того, Linde Inc. проведет обучение своего персонала и незамедлительно уведомит Исполнительный орган и MISO Market Monitor, если в будущем будет участвовать в подобных программах. NIPSCO заверила, что 7,7 млн долларов, полученных Linde от участия в программе, будут возвращены клиентам.
Boeing Co – 51 млн долларов
29 февраля компания Boeing достигла соглашения с Государственным департаментом США на сумму 51 млн долларов в ответ на несанкционированный экспорт технических данных сотрудникам и подрядчикам в зарубежных странах, включая Китай.
Производитель аэрокосмической техники добровольно раскрыл все 199 нарушений Закона о контроле за экспортом вооружений, большинство из которых произошло до 2020 года. Boeing внедрила многочисленные усовершенствования в свою программу соответствия с момента инцидентов. В рамках соглашения Boeing выплатит гражданский штраф в размере 51 миллиона долларов, 24 миллиона долларов из которых будут использованы для дальнейшего укрепления программы соответствия аэрокосмической компании . Кроме того, в течение как минимум 24 месяцев Государственный департамент предоставит внешнего должностного лица по соблюдению требований для надзора за Boeing, чтобы гарантировать, что компания придерживается согласия.
US Bancorp – 49,7 млн долларов
В конце 2023 года Бюро по защите прав потребителей в сфере финансов (CFPB) наложило штраф в размере почти 21 миллиона долларов на US Bank, дочернюю компанию US Bancorp, за блокирование безработным потребителям доступа к пособиям по безработице во время пика пандемии COVID-19 . CFPB заявило, что банк заморозил десятки тысяч счетов из-за мер по борьбе с мошенничеством и не предоставил клиентам надежный и быстрый способ восстановить доступ к своим фондам по безработице. Распоряжение требовало от US Bank выплатить 5,7 миллиона долларов потребителям, чьи счета были заморожены, а также штраф в размере 15 миллионов долларов. OCC наложило на банк отдельный штраф в размере 15 миллионов долларов.
9 февраля SEC наложила штрафы на общую сумму более 81 миллиона долларов на 16 финансовых компаний, включая подразделения US Bank , за сбои в ведении записей после того, как сотрудники использовали несанкционированные каналы связи и не сохраняли сообщения. Финансовые компании обязаны отслеживать и сохранять сообщения, касающиеся их бизнеса, на случай, если Комиссия заподозрит правонарушение и начнет расследование. US Bancorp Investments Inc. согласилась выплатить штраф в размере 8 миллионов долларов . Примерно через месяц Комиссия по торговле товарными фьючерсами обязала банк выплатить гражданский денежный штраф в размере 6 миллионов долларов за аналогичные обвинения.
Dollar Tree Inc. – 41,8 млн долларов
26 февраля компания Family Dollar Stores LLC была обязана выплатить рекордный штраф после того, как в федеральном суде Литл-Рока признала себя виновной в хранении продуктов питания, лекарств, медицинских приборов и косметики в антисанитарных условиях на складе, кишащем грызунами, в Арканзасе.
Ритейлер, дочерняя компания Dollar Tree, признал, что, несмотря на то, что с августа 2020 года при поставках в магазины возникли проблемы с мышами и вредителями, он продолжал отправлять небезопасные и антисанитарные товары со склада до января 2022 года . Только во время федеральной проверки на объекте были обнаружены живые, мертвые и разлагающиеся грызуны. Продукция из кишащего грызунами распределительного центра была отправлена в общей сложности в 404 магазина по всей Алабаме, Миссури, Миссисипи, Луизиане, Арканзасу и Теннесси. В рамках соглашения о признании вины Family Dollar согласилась выплатить 41,675 млн долларов, что стало самым крупным денежным уголовным штрафом в деле о безопасности пищевых продуктов на сегодняшний день.
Кроме того, с начала 2024 года Управление по охране труда и технике безопасности выписало компании Dollar Tree два штрафа на общую сумму 113 300 долларов за то, что она подвергала работников опасностям . Согласно пресс-релизу материнской компании, в первой половине 2024 финансового года в США закроется около 600 магазинов Family Dollar Stores.
Амазон – 34,7 млн долларов
Amazon France Logistique, ответственная за управление складами компании в стране, получила от французского регулятора огромный штраф в размере 34,7 млн долларов . Это единственный штраф, связанный с GDPR, в списке.
Французский орган по защите данных (CNIL) обнаружил, что французская компания технологического гиганта предоставила своим складским работникам сканеры, которые регистрировали и хранили периоды их бездействия и то, как быстро они выполняли определенные задачи , такие как снятие предметов с полок и упаковка. Французский регулятор постановил, что незаконным является создание системы измерения перерывов в работе с такой точностью , потенциально требующей от сотрудников обоснования каждого перерыва или прерывания. Система , определяющая, сканировал ли работник предмет менее чем через 1,25 секунды после сканирования предыдущего, была описана как «чрезмерно навязчивая», включая политику компании по хранению данных и статистических показателей о сотрудниках в течение 31 дня, даже в свете «высоких целевых показателей производительности» в бизнесе. CNIL также обнаружил, что сотрудники и внешние посетители не были должным образом проинформированы о программном обеспечении для видеонаблюдения, которое также не было достаточно защищено.
«Мы категорически не согласны с выводами CNIL, которые фактически неверны, и оставляем за собой право подать апелляцию», — говорится в заявлении Amazon.
Day Pacer LLC – 28,7 млн долларов США
31 января Федеральная торговая комиссия США (FTC) сообщила, что федеральный суд Иллинойса вынес окончательные постановления в отношении телемаркетинговой компании Day Pacer LLC , которая ранее вела деятельность под названием Edutrek LLC, за рассылку миллионам соискателей работы незаконных звонков.
В сентябре 2023 года Северный окружной суд Иллинойса вынес решение в пользу дела FTC против компании, которая покупала контактную информацию потребителей, утверждая, что помогает людям найти работу, но вместо этого незаконно звонила этим потребителям, чтобы рекламировать незапрошенные услуги профессионального или послесреднего образования . Суд также установил, что ответчики платили другим компаниям телемаркетинга за совершение примерно 40 миллионов звонков людям, зарегистрированным в Национальном реестре «Не звонить», игнорируя неоднократные жалобы потребителей и предупреждения от деловых партнеров.
23 января суд счел целесообразным наложить на корпоративных ответчиков гражданский штраф в размере 28,7 млн долларов США и постоянный запрет на участие или оказание помощи другим лицам в телемаркетинге.
Restoro Cyprus Limited, Reimage Cyprus Limited – 26 млн долларов США
Федеральная торговая комиссия (FTC) оштрафовала две компании технической поддержки на 26 миллионов долларов за то, что они обманным путем заставили клиентов потратить десятки миллионов долларов на ненужные услуги по ремонту компьютеров.
По данным Комиссии, Restoro Cyprus Limited и Reimage Cyprus Limited, обе базирующиеся на Кипре, обманывали клиентов, особенно пожилых, заставляя их покупать онлайн-программное обеспечение — по ценам от 27 до 58 долларов — чтобы избавить свои компьютеры от предполагаемых вирусов и серьезных проблем, обнаруженных так называемым сканированием производительности и безопасности компании. После покупки программного обеспечения людям предлагалось позвонить по номеру активации программного обеспечения, по которому торговые агенты настоятельно рекомендовали им купить больше услуг за сотни долларов для исправления.
Компаниям, которые эксплуатировали схему по крайней мере с 2018 года, было предписано выплатить 26 миллионов долларов в качестве возмещения ущерба потребителям, попавшимся на эту схему . Приказ также запрещает им заниматься любым обманным телемаркетингом или искажением информации относительно проблем с компьютерной безопасностью или производительностью.
Lordstown Motors Corp. – 25,7 млн долларов
29 февраля обанкротившийся производитель электромобилей Lordstown Motors Corp. согласился выплатить 25,5 млн долларов для урегулирования обвинений SEC в обмане инвесторов.
По данным SEC, автопроизводитель ввел инвесторов в заблуждение относительно перспектив продаж своего электрического пикапа Endurance и предоставил ложную информацию о том, как быстро он сможет доставить грузовики . Не признавая и не отрицая выводы SEC, компания согласилась на штраф в размере 25,5 млн долларов, который будет считаться погашенным за счет выплат, которые Lordstown планирует сделать для урегулирования двух коллективных исков.
Кроме того, в соответствии с соглашением, поданным в Окружной суд США по округу Колумбия, Стивен Бернс, бывший председатель и генеральный директор Lordstown Motors Corp., был обязан выплатить гражданский штраф в размере 175 000 долларов США и был лишен права занимать должность должностного лица или директора публичной компании в течение двух лет.
Недавно компания вышла из процедуры банкротства по главе 11 и теперь работает под названием Nu Ride Inc.
Лица, получившие самые крупные штрафы в 2024 году
16 февраля судья Верховного суда Манхэттена приказал Дональду Трампу выплатить около 454 миллионов долларов , что стало самым большим штрафом, наложенным на человека в этом списке. Судья признал бывшего президента виновным в многолетнем финансовом мошенничестве . Он ложно завысил стоимость своих активов , чтобы незаконно увеличить свой чистый капитал и обогатить себя, свою семью и свою организацию. Помимо того, что он должен конфисковать 354 миллиона долларов незаконно полученных доходов и 100 миллионов долларов в виде процентов до вынесения судебного решения, которые начисляются ежедневно до выплаты, Дональду Трампу запрещено занимать должность должностного лица или директора любой нью-йоркской компании и подавать заявки на получение кредитов в любой нью-йоркский банк или финансовое учреждение в течение трех лет. Бывший президент отрицал все правонарушения и решил подать апелляцию по делу о мошенничестве, столкнувшись с возможным банкротством или конфискацией его активов в случае неудачи.
Следующей в рейтинге оказалась гражданка Болгарии Ирина Дилкинска. Она была приговорена к четырем годам тюремного заключения за свою роль в крипто-финансовой пирамиде стоимостью 4 миллиарда долларов . В 2014 году Ружа Игнатова, известная как Cryptoqueen, и Карл Себастьян Гринвуд стали соучредителями OneCoin, компании из Софии, Болгария, которая занималась маркетингом и продажей мошеннической криптовалюты с таким же названием через глобальную многоуровневую маркетинговую сеть. Дилкинска, бывший руководитель юридического отдела и отдела по соблюдению нормативных требований OneCoin, помогала управлять операциями компании, которая закрылась в начале 2017 года, и признала себя виновной в отмывании денег и мошенничестве с использованием электронных средств связи . В дополнение к четырехлетнему приговору Дилкинска также была приговорена к штрафу в размере 111 440 000 долларов.
Джозефу Карвахалесу , жителю Флориды и сотруднику The W Group, грозит третье по величине наказание в этом списке за участие в мошеннической схеме . Карвахалес обманывал клиентов, заставляя их инвестировать в товарные фьючерсы, форекс и опционы, ложно обещая высокую доходность с помощью торгового алгоритма . Комиссия по торговле товарными фьючерсами США начала судебное разбирательство против трейдера Forex 7 февраля 2022 года, которое завершилось постановлением Окружного суда США по Южному округу Флориды от 20 марта, обязывающим Карвахалеса выплатить 2,4 миллиона долларов в качестве возмещения ущерба жертвам и гражданский штраф в размере 1 миллиона долларов . Кроме того, ему грозят постоянные запреты на торговлю и регистрацию, и ему запрещено нарушать Закон о товарных биржах и правила Комиссии по торговле товарными фьючерсами в будущем.
12 марта SEC предъявила обвинение бывшему члену совета директоров Tallgrass Energy LP Рою Куку и четырем другим лицам в инсайдерской торговле . Согласно жалобе SEC, в конце июля 2019 года Рой Кук узнал, что Blackstone Infrastructure Partners предложила приобрести все акции Tallgrass, которыми она еще не владела, и передала эту конфиденциальную информацию четырем друзьям, которые все купили акции компании до предложения . Пять ответчиков, включая Кука, согласились выплатить 2,2 миллиона долларов в виде штрафа и конфискации незаконной прибыли, что является четвертым по величине штрафом в нашем рейтинге.
В сделке, подлежащей одобрению суда, Брайан Сьюэлл и его компания Rockwell Capital Management урегулировали обвинения в мошенничестве, связанном с схемой, нацеленной на студентов, посещающих онлайн-курс криптовалютного тренера по торговле криптовалютой, известный как American Bitcoin Academy . SEC утверждает, что Сьюэлл обманул 15 студентов на общую сумму 1,2 миллиона долларов . Не признавая и не отрицая обвинений, ответчики согласились выплатить возврат незаконно полученного имущества и проценты за досудебное решение на общую сумму 1 602 089 долларов и гражданский штраф в размере 223 229 долларов.
SEC вынесла еще один штраф, на этот раз против бывшего председателя Arista Networks, Inc. Энди Бехтольшайма . Чтобы урегулировать обвинения в том, что он извлек выгоду из инсайдерской торговли во время многомиллиардного предложения Cisco System по Acacia Communications в 2019 году, Бехтольшайм, который не признал и не опроверг эти обвинения, согласился выплатить гражданский штраф в размере 923 740 долларов. SEC также запретит Бехтольшайму занимать должность должностного лица или директора публичной компании в течение пяти лет.
Отдел заработной платы и рабочего времени Министерства труда США взыскал 540 202 доллара в качестве задолженности по заработной плате и возмещения ущерба для 367 работников. Это произошло после того, как сеть ресторанов Pizzicato из Портленда, ее владельцы Марк и Трейси Франкель и должностное лицо компании Джон-Феликс Риппель незаконно позволили менеджерам участвовать в пулах чаевых, присваивая часть заработанных чаевых сотрудников. Они также наняли 17-летнего несовершеннолетнего для управления транспортным средством. Суд обязал ответчиков выплатить дополнительные 29 797 долларов в качестве штрафа.
Владельцы собственности на канале Худ Джоан Бейли, ее сын Филипп Бейли и Big D's Beach Cabin LLC из Union были приговорены к уплате штрафа в размере 250 000 долларов за незаконную замену переборок, которая привела к гибели находящегося под угрозой исчезновения лосося чавыча. По данным Агентства по охране окружающей среды, они также должны выплатить 33 492 доллара Координационному совету канала Худ в качестве компенсации.
Совет по надзору за бухгалтерским учетом в публичных компаниях отстранил от участия в аудите двух партнеров, Марсело де лос Сантос Анайя и Мартина Родригеса Мартинеса , и оштрафовал их на общую сумму 165 000 долларов США за их участие в двух консолидированных аудитах в 2018 и 2019 годах компании Grupo Simec, SAB de CV. В другом случае Совет по надзору за бухгалтерским учетом в публичных компаниях наложил гражданский денежный штраф в размере 150 000 долларов США на Томаса Лоппа , бывшего президента базирующегося в Мичигане Sterling Bank and Trust, FSB., за ненадлежащий надзор .
Компании, которым грозят самые крупные штрафы по GDPR с начала 2024 года
Вы наверняка слышали о компаниях, которые были оштрафованы на миллионы за несоблюдение GDPR.
Общий регламент по защите данных — это закон о конфиденциальности в Европейском союзе, который требует от компаний защищать персональные данные и конфиденциальность лиц в пределах ЕС и Европейской экономической зоны. Он также регулирует передачу таких данных за пределы этих зон. Закон вступил в силу в 2018 году, и с тех пор многие компании столкнулись с многомиллионными штрафами за несоблюдение. Штрафы GDPR различаются в зависимости от серьезности нарушения; они могут достигать 20 миллионов евро или 4% от годового мирового дохода компании за предыдущий финансовый год, в зависимости от того, какая сумма больше.
В мае 2023 года Комиссия по защите данных Ирландии выписала крупнейший на сегодняшний день штраф по GDPR на общую сумму 1,2 млрд долларов . Рекордный штраф был наложен на владельца Facebook Meta после того, как он передал данные европейских пользователей Facebook в США без достаточной защиты со стороны разведывательных служб Вашингтона.
Стремясь найти главных нарушителей GDPR и правонарушителей по состоянию на этот год, наша команда прочесала GDPR Enforcement Tracker . Он предоставляет обзор зарегистрированных штрафов и санкций, наложенных органами ЕС по защите данных на сегодняшний день. Мы собрали только штрафы, наложенные с начала 2024 года, и ранжировали компании на основе того, какую сумму им было предписано заплатить.
Мы обнаружили, что штрафы GDPR в 2024 году уже превысили отметку в миллион евро из-за нарушений, связанных с несанкционированным доступом к персональным данным клиентов и сбором данных сотрудников. Хотя мы уже знакомы с французским филиалом Amazon, компанией, получившей самый большой штраф GDPR в этом году, остальная часть списка демонстрирует компании, которые только что попали в рейтинг.
После кибератаки на мобильный банковский портал, в ходе которой злоумышленники получили доступ к многочисленным данным тысяч клиентов, UniCredit SpA, международная банковская группа со штаб-квартирой в Милане, была оштрафована итальянским Управлением по защите данных (DPA) на сумму $3 038 560 (€2,8 млн) . В другом случае финский интернет-ритейлер Verkkokauppa.com был обязан выплатить $928 931 (€856 000), поскольку он требовал от клиентов создания учетной записи для совершения онлайн-покупки и не указал срок хранения данных своей учетной записи.
NTT Data Italia SPA, часть японской многонациональной компании NTT DATA, ведущего мирового игрока в сфере консалтинга и ИТ-услуг, была оштрафована на $868 160 (€800 000) итальянской компанией Garante в связи с штрафом, наложенным на UniCredit, упомянутым выше. Банк заключил с NTT контракт на проведение анализа уязвимости и тестов на проникновение; консалтинговая компания не только не уведомила UniCredit вовремя об утечке данных, но и заключила контракт с другой компанией на проведение оценок без разрешения.
После того, как сотрудник подал жалобу на дочернюю компанию Randstad NV CTC Externalizacion SL , испанская DPA наложила на компанию штраф в размере 396 098 долларов США (800 000 евро) . Как оказалось, фирма брала отпечатки пальцев своих работников для внедрения системы учета рабочего времени и сохраняла их на портале для сотрудников, не уведомляя об этом соответствующих лиц. Кроме того, польская штаб-квартира Santander Bank Polska SA , принадлежащая испанскому банку Santander Group, была оштрафована на 353 775 долларов США (326 000 евро) польской DPA после того, как она не сообщила вовремя об утечке данных.
В другом случае итальянскому подразделению производителя медицинских приборов Medtronic plc было предписано выплатить 325 560 долларов США (300 000 евро) итальянскому DPA. Штраф вытекает из того, что компания отправляла электронные письма в открытом списке рассылки сотням людей, использующих ее приложение для измерения уровня глюкозы в крови. В результате адреса электронной почты всех получателей стали видны друг другу , что позволило выяснить, страдают ли эти люди диабетом.
Vodafone España, SAU , дочерняя компания британского глобального провайдера связи Vodafone Group, получила два штрафа от испанского Управления по защите данных на общую сумму 325 560 долларов США (300 000 евро) из-за недостаточной правовой базы для обработки данных. После жалобы одного человека испанское Управление по защите данных наложило санкции на другую крупную телекоммуникационную компанию, Orange España , принадлежащую французской Orange SA. Оператор мобильной связи передал дубликат SIM-карты лица несанкционированному мошенническому третьему лицу. Это дало мошенникам доступ к банковскому счету лица.
Последняя в нашем списке — Black Tiger Belgium , часть французской компании-разработчика программного обеспечения Black Tiger Group. Она понесла штраф в размере $189 519 (€174 640), наложенный бельгийской DPA после жалобы частного лица. В жалобе утверждалось, что издатель программного обеспечения не выполнил должным образом запрос частного лица на осуществление его права доступа.
Компании, получившие наибольшее количество штрафов в мире, и самые крупные индивидуальные денежные штрафы на сегодняшний день
Команда также обратилась к Violation Tracker, первой обширной базе данных о корпоративных правонарушениях, и составила списки 20 компаний, получивших наибольшее количество штрафов на сегодняшний день, а также 20 крупнейших штрафов в Монтерее с 2000 года.
Bank of America является компанией, которая была оштрафована больше всего за последние два десятилетия. Он заплатил в общей сложности $87,3 млрд по 328 индивидуальным штрафам , в основном за нарушения, связанные с защитой инвесторов и потребителей. Следом за ним идет другой финансовый гигант, JPMorgan Chase , который был вынужден заплатить $39,3 млрд за эти годы в рамках 275 штрафов. BP (ранее известная как British Petroleum) занимает третье место, выплатив $36,5 млрд по 409 индивидуальным штрафам. По-видимому, больше всего оштрафованных предприятий в основном находятся в финансовом и фармацевтическом секторах.
BP становится компанией с самым большим индивидуальным денежным штрафом с 2000 года. Она выплатила 20,8 млрд долларов штрафов для урегулирования судебных исков, связанных с разливом нефти в Мексиканском заливе в 2010 году, поданных США и несколькими штатами. Bank of America имеет второй по величине единовременный штраф в размере 16,7 млрд долларов . Этот штраф был частью урегулирования с Министерством юстиции относительно продажи токсичных ипотечных ценных бумаг и других финансовых продуктов, приведших к финансовому кризису . Кроме того, Bank of America доминирует в списке крупнейших индивидуальных денежных штрафов, с общим количеством штрафов 5 среди 20 лучших. На третьем месте находится Volkswagen , заплативший 14,7 млрд долларов за мошенничество с тестами на выбросы и обман клиентов.
Методология
Чтобы составить списки компаний и лиц с крупнейшими штрафами с начала 2024 года, команда вручную собрала данные о правоприменении из нескольких федеральных регулирующих органов, включая Комиссию по торговле товарными фьючерсами, Агентство по охране окружающей среды , Федеральную торговую комиссию , Министерство юстиции, Управление контролера денежного обращения и Комиссию по ценным бумагам и биржам.
Мы рассмотрели уголовные дела, гражданские иски и соглашения, представленные в записях об исполнении и пресс-релизах с января по апрель 2024 года. Помимо денежных штрафов, мы учли возврат незаконно полученной прибыли, проценты за досудебное решение и конфискацию, уплаченные ответчиками. Мы также прочесали GDPR Enforcement Tracker и собрали штрафы, наложенные органами по защите данных в ЕС в 2024 году. Чтобы перевести суммы штрафов в доллары США, мы использовали обменный курс Европейского центрального банка по состоянию на 4 апреля.
Обратите внимание, что приведенные выше таблицы могут не быть исчерпывающими списками всех штрафов, полученных этими компаниями к тому моменту года. Мы включили все штрафы, которые смогли найти, используя различные СМИ и Violation Tracker в качестве дополнительных источников, но могут быть и другие.
