Компания Place Trade Financial согласилась на штраф в размере 10 000 долларов США и порицание в рамках урегулирования с Управлением по регулированию финансовой отрасли (FINRA).
В октябре 2020 года FINRA предупредила фирму о том, что некоторые сообщения на ее веб-сайте относительно услуг фирмы не дают надежной основы для оценки фактов или являются вводящими в заблуждение и преувеличенными, что является нарушением Правил FINRA 2210(d)(l)(A) и (8) и 2010.
Заявления, выявленные FINRA, включают следующее:
- На веб-сайте утверждалось, что компания предлагает «более низкие» или «самые низкие» доступные торговые и маржинальные издержки, не описывая, каким образом она пришла к таким выводам или какие данные она использовала, поэтому на веб-сайте отсутствовала надежная основа для оценки заявлений компании.
- На сайте были опубликованы заявления и утверждения, основанные на «значительно устаревших исходных данных», что создало «вводящее в заблуждение обсуждение деятельности, наград и предложений фирмы».
Например, веб-сайт ссылался на прошлые положительные рейтинги известного финансового журнала, включая то, что фирма была награждена «4 1/2 звездами» и «рейтингом Топ-3 в специальном отчете [журнала] о лучших онлайн-брокерах», не раскрывая явно, что награды были получены в 2012, 2013 и 2014 годах, что делало эти ссылки вводящими в заблуждение и преувеличенными. Веб-сайт также утверждал, что он предлагает «большие дисконтные комиссии» на основе устаревших данных за 2005-2014 годы.
Несмотря на предупреждение, вынесенное в октябре 2020 года, компания не смогла в полной мере отреагировать на все заявления, выявленные FINRA, до ноября 2023 года.
Кроме того, в период с октября 2020 года по ноябрь 2023 года на веб-сайте фирмы также содержались следующие преувеличенные, вводящие в заблуждение или обещания, которые нарушали Правило FINRA 2210(d)(1)(B):
- На веб-сайте было заявлено, что фирма предлагает «одни из самых низких ставок комиссионных за полный спектр услуг среди всех фирм полного цикла, когда вы работаете с опытным финансовым специалистом», без описания того, как она пришла к таким выводам или какие данные она использовала, поэтому на веб-сайте не было надежной основы для оценки заявлений фирмы.
- Веб-сайт подчеркивал качество исполнения торговых операций, основанное на устаревших данных от его клиринговой фирмы. Например, фирма утверждала, что «[s]mart traders выбирают Place Trade за его великолепное исполнение…», но данные, предоставленные фирмой о исполнении ее клиринговой фирмы, охватывали период с 2007 по 2014 год, что не давало надежной основы, на основе которой клиенты могли бы оценить состояние предлагаемых услуг в последующие годы.
- На сайте утверждается, что «большинство наших финансовых специалистов имеют более десяти или даже двадцати лет опыта работы в сфере финансовых услуг», «наша команда опытна и готова помочь вам советом, который соответствует всем вашим потребностям в инвестиционном планировании», и «мы предлагаем опытных финансовых консультантов полного цикла, которые помогут вам с широким спектром продуктов и услуг».
Однако с октября 2020 года по ноябрь 2023 года в фирме был только один зарегистрированный представитель, который мог оказывать услуги клиентам, поэтому эти заявления были преувеличены и вводили в заблуждение.
- На сайте говорилось: «Независимо от того, на каком этапе жизни вы находитесь, наши опытные консультанты полного цикла могут помочь превратить мечту о комфортной пенсии в реальность». Это долговое обязательство вводило в заблуждение, поскольку оно необоснованно обещало положительный инвестиционный доход независимо от рыночных условий, имеющихся у клиентов ресурсов или временных горизонтов клиентов.
Таким образом, компания Place Trade Financial, Inc. нарушила правила FINRA 2210(d)(l)(A), 2210(d)(l)(B) и 2010.
Place Trade Financial, Inc. находится в Роли, Северная Каролина, и является членом FINRA с сентября 2003 года. Фирма обслуживает розничных инвесторов. Фирма имеет одного зарегистрированного представителя и два филиала.
