Криптовалюты часто называют «цифровым золотом» — это выражение отражает две, казалось бы, противоположные, но взаимодополняющие идеи. С одной стороны, они воплощают инновации и технологический прогресс, то есть «цифровой» аспект. С другой стороны, такие криптовалюты, как биткойн, основаны на заранее определённом лимите эмиссии, а не на внутренней стоимости. Сторонники биткойна рассматривают его как форму твёрдых денег, изначально устойчивую к инфляции и позиционируемую как потенциальный актив-убежище, подобно золоту.
Каким бы ни был взгляд на долгосрочные перспективы криптовалют, это сочетание технологий и дефицита кажется вполне естественным. Золото, напротив, считается устоявшимся, традиционным и, безусловно, физическим активом – именно эти качества и лежат в основе его привлекательности как надёжного средства сбережения. Неудивительно, что DeFi-проекты, криптобиржи и рост популярности стейблкоинов доминируют в заголовках новостей. Однако инновации в финансовых инструментах не ограничиваются новыми классами активов. От синтетических валютных пар до инновационных биржевых продуктов (включая ETF) – те же технологии, которые преобразили цифровые активы, также меняют доступ к уже существующим, включая само золото.
Инновации по-прежнему играют ключевую роль в развитии нашей отрасли. Адаптация наших предложений к меняющимся потребностям клиентов крайне важна в условиях быстро меняющейся экономики и технологий. Однако инновации не обязательно означают отказ от традиционных активов в пользу новейших тенденций. Некоторые из наиболее эффективных способов применения технологий заключаются в повышении доступности, гибкости и адаптации традиционных активов к рынкам, на которых работают клиенты, особенно в быстро меняющемся мире валютного рынка.
Цифровое золото или превращение золота в цифровое?
Золото – хрестоматийный пример. Как актив, оно может представлять собой очищенные слитки, запертые в хранилищах Нью-Йорка, Лондона или Швейцарских Альп. Однако оно также включает в себя целый ряд рыночных инструментов, таких как ETF, деривативы и структурированные продукты, которые предоставляют инвесторам эффективный доступ без необходимости физического владения. Хотя разработка этих инструментов требует значительных знаний и опыта, конечные продукты могут быть простыми в использовании. Например, ETF на синтетическое золото позволяют инвесторам отслеживать цену золота, не испытывая затрат и сложностей, связанных с хранением металла.
На рынке Форекс участники рынка знакомы с золотыми продуктами, начиная от спотовых и форвардных сделок и заканчивая синтетическими валютными парами. Однако по мере развития рыночной конъюнктуры, изменения потребностей клиентов и региональных колебаний спроса инновации должны идти в ногу со временем. Постоянное совершенствование предложения для удовлетворения реального спроса означает как предвидение изменений рыночной структуры, так и внимательное изучение целей клиентов. В Finalto мы рассматриваем наш портфель продуктов «Металлы» как платформу для инноваций, сочетающую гибкость и беспрепятственный доступ к рынку, а также адаптацию продуктов к условиям торговли.
Будь то разработка инструмента «золото-иена» (XAUJPY) для поддержки хеджирования рисков, выраженных в иенах, или отображение цен в граммах, унциях и таэлях для соответствия азиатскому рынку, мы продолжаем искать новые способы сделать даже наши самые устоявшиеся активы более гибкими, актуальными и инклюзивными.
Внедряйте инновации ответственно
Это захватывающее время для отрасли. Блокчейн, искусственный интеллект и другие развивающиеся технологии меняют способы взаимодействия инвесторов с рынками. Но инновации — это не замена старого новым, а оптимизация доступа участников рынка к рискам и управления ими. Новые классы активов открывают новые возможности, но и традиционные могут быть столь же динамичными, если подойти к ним с творческим подходом и стратегическим видением.
И хотя наша отрасль процветает за счёт инноваций, это налагает ответственность. Независимо от того, внедряете ли вы новый криптоактив или передовой способ торговли золотом, действуют одни и те же непреходящие принципы. Главное — действовать в интересах клиента, гарантируя, что каждое решение будет основано на прозрачности, надёжном управлении рисками и чёткой рыночной потребности.
