Управление по финансовым рынкам Нидерландов (AFM) наложило три штрафа на общую сумму 1,6 млн евро на Saxo Bank A/S.
Штрафы были наложены за нарушения со стороны BinckBank NV — брокера, предлагавшего услуги онлайн-инвестиций и приобретенного Saxo Bank в 2019 году. Расследование AFM показало, что BinckBank действовал с нарушением правил сегрегации активов, управления рисками и внимательного отношения к клиентам во время миграции в Saxo Bank.
Нарушения имели место в период с 1 января 2021 года по 11 апреля 2023 года.
AFM считает это очень серьезным нарушением, поскольку оно подвергает инвесторов ненужным рискам и подрывает их доверие.
AFM начал расследование в 2022 году после сигналов от потребителей и критического отчета бухгалтера BinckBank. Потребители жаловались на сайтах с отзывами и в СМИ на задержку транзакций, неправильно взимаемые расходы и неотслеживаемые акции. AFM обнаружил, что BinckBank не осуществлял точного администрирования инвестиционных портфелей, не имел достаточного контроля над критически важными бизнес-процессами и не действовал в достаточной степени в интересах своих клиентов.
По результатам расследования AFM приняло решение о наложении трех административных штрафов на Saxo Bank как правопреемника BinckBank.
Первый штраф в размере 500 000 евро был наложен из-за серьезных недостатков в управлении инвестиционными портфелями, что означало, что больше невозможно было с уверенностью определить, кому принадлежали инвестиции и фонды. BinckBank нарушил правила сегрегации активов. В результате инвесторы, как утверждается, были недостаточно защищены в случае банкротства, BinckBank потерял контроль над инвестиционными портфелями, а также существовал риск того, что ценные бумаги были предоставлены взаймы без разрешения клиентов.
Второй штраф в размере €500 000 был наложен, поскольку BinckBank не имел достаточного контроля над бизнес-процессами, с помощью которых он должен был ограничить риск потери или сокращения акций и средств инвесторов. Многие проверки этих процессов были проведены слишком поздно, неэффективно или не проводились вообще.
Третий штраф в размере €600 000 был наложен из-за обращения с клиентами. Инвесторы столкнулись со всеми видами проблем в период миграции. Они столкнулись с суммами, которые были переведены слишком поздно, транзакциями, которые были обработаны слишком поздно, и чрезмерными расходами и налогами, которые были взимаемы. Клиенты, которые хотели перейти к другому брокеру, столкнулись с серьезными задержками при переводе своих портфелей.
Это стало проблемой не только для инвесторов, но и для других банков и брокеров, которые в результате не смогли должным образом обслуживать своих новых клиентов.
Клиенты BinckBank не могли должным образом решать свои проблемы и заботы. До службы поддержки клиентов часто было трудно или невозможно дозвониться, предоставлялась неверная информация или давались обещания, которые не выполнялись. Клиенты размещали сотни жалоб на сайтах отзывов, в которых они выражали свои чувства разочарования и беспомощности.
Saxo Bank не обжаловал наложенные штрафы, что означает, что они стали неотменяемыми 25 декабря 2024 года.
