Что такое форекс-брокер: все, что вам нужно знать

Брокер — это физическое или юридическое лицо, которое покупает и продаёт финансовые ценные бумаги от имени своих клиентов. Он выступает посредником, содействующим сделкам между продавцами и покупателями. Брокеры работают в различных отраслях, включая недвижимость, страхование, финансы и т. д.

В торговле на рынке Форекс роль форекс-брокеров очень важна. Без них частные розничные трейдеры не смогли бы участвовать в торговле на рынке Форекс. Помимо важной роли в содействии торговле, они также оказывают большую помощь в обучении трейдеров, анализе рынка Форекс и т. д.

Кто такой форекс-брокер?

Форекс-брокер — это финансово-инвестиционная компания, предоставляющая своим клиентам доступ к программной торговой платформе, где они могут покупать и продавать валютные пары. Существуют сотни онлайн-форекс-брокеров, предлагающих круглосуточную онлайн-торговлю валютой по будням, то есть 24/5.

Рынок Форекс — это виртуальная торговая площадка, где участники со всего мира покупают и продают национальные валюты. В настоящее время это крупнейший рынок в мире с ежедневным объёмом торгов более 6,6 триллиона долларов США. Рынок структурирован таким образом, что доступ к нему распределяется следующим образом:

На самом верхнем уровне рынка Форекс находится «межбанковский рынок», где крупные банки и инвестиционные компании торгуют между собой большими объёмами валют. На среднем уровне находятся более мелкие банки, чуть ниже — маркет-мейкеры, форекс-брокеры и электронные коммуникационные сети (ECN). На самом нижнем уровне находятся отдельные розничные трейдеры с минимальными объёмами торговли.

Форекс-брокеры обеспечивают взаимодействие розничных трейдеров с рынком Форекс через рыночные маркеры, поставщиков ликвидности и т. д. Каждый форекс-брокер работает в соответствии с выбранной брокерской моделью. Как правило, они предоставляют трейдерам торговую платформу, на которой транслируются котировки валютных пар. Трейдеры размещают ордера и ждут направления цены, которое определяет, получили ли они прибыль или убыток.

Роль форекс-брокеров

Доступ к рынку

Единственный способ для розничного форекс-трейдера торговать на рынке — это обратиться к форекс-брокерам. Они сделали так, чтобы любой мог легко начать торговать на рынке Форекс, не выходя из дома или офиса. Всё, что вам нужно, — это устройство доступа, торговый капитал и некоторые знания в области трейдинга.

Чтобы начать торговлю, вам понадобится торговый счёт с денежными средствами. Брокеры максимально упростили процесс создания нового счёта, верификации и пополнения счёта.

Предложение торговых платформ

Торговая платформа — это программное обеспечение, предоставляющее форекс-трейдеру интерфейс для размещения ордеров. В зависимости от платформы, трейдеры также могут отслеживать курсы валют, анализировать графики и выполнять другие функции на платформе.

Исполнение заказа

Ордера — это инструкции, отдаваемые брокерам форекс-трейдерами на покупку или продажу валюты от их имени. Процесс принятия и исполнения ордера называется исполнением ордера. Форекс-брокер отвечает за исполнение всех ордеров, размещенных трейдером. Большинство брокеров утверждают, что исполняют все ордера менее чем за секунду.

Кредитное плечо

Кредитное плечо позволяет форекс-трейдерам открывать позиции, значительно превышающие их депозиты. Например, при кредитном плече 1:100 форекс-трейдер может открыть позицию на сумму 100 000 долларов США при депозите в 1000 долларов США.

Инструменты анализа рынка

Чтобы помочь своим клиентам принимать торговые решения, многие форекс-брокеры предоставляют рыночные новости и аналитику. Некоторые нанимают штатных аналитиков, которые отслеживают рынки и предоставляют трейдерам ежедневные советы, аналитику и прогнозы. Другие сотрудничают с компаниями, занимающимися финансовыми исследованиями и аналитикой, такими как TradingView, Claws & Horns и другими.

Служба поддержки клиентов

Все брокеры оказывают поддержку своим клиентам в любое время. Некоторые предлагают различные каналы поддержки, такие как веб-чаты, телефонные линии, электронная почта и даже социальные сети. Они помогают клиентам в создании и верификации счетов, обработке платежей и других услугах.

Типы форекс-брокеров

Форекс-брокеры группируются на основе брокерской модели, которую они используют.

Дилинговый центр (маркет-мейкеры)

Также известные как брокеры B-book, они обеспечивают ликвидность и исполняют сделки клиентов, выступая в качестве контрагентов. Когда трейдер размещает ордер на покупку, брокер становится продавцом и совершает сделку против клиента. Таким образом, убыток трейдера оборачивается прибылью брокера, и наоборот.

Стол без сделок (NDD)

Это относится к брокерам, у которых нет дилинговых центров. Вместо этого они получают котировки валют от нескольких партнёров, агрегируют их и предлагают своим клиентам лучшие цены спроса и предложения. Брокеры NDD могут выбирать собственную модель исполнения.

Сквозная обработка (STP)

STP-брокер направляет все клиентские ордера поставщикам ликвидности (ПЛ) для исполнения. Поставщик ликвидности — это финансовое учреждение, которое поставляет ордера на покупку и продажу на рынке Форекс. Большинство STP-брокеров работают с пулом ПЛ для более выгодных цен и более быстрого исполнения сделок.

Брокеры STP или A-book действуют исключительно как посредники между форекс-трейдерами и партнёрами-партнёрами. Они могут устанавливать наценку на спреды, включая свои торговые сборы, или взимать комиссию. В зависимости от настроек или размера ордера, они могут выбрать партнёра-партнёра или комбинацию партнёров-партнёров для исполнения клиентских ордеров. Они не вмешиваются в исполнение клиентских ордеров.

Электронная коммуникационная сеть (ECN)

Эти брокеры предоставляют форекс-трейдерам автоматический доступ к рынку Форекс, подключая их к пулу поставщиков ликвидности через ECN-сервер. Таким образом, трейдеры могут просматривать различные цены от нескольких поставщиков ликвидности, чтобы выбрать наиболее выгодные. ECN-брокеры получают только комиссионные за сделки и не вмешиваются в ценообразование или исполнение сделок.

ECN-торговля подразумевает использование современных технологий для связи трейдеров с другими участниками рынка независимо от размера ордера. Эти ордера автоматически сопоставляются и исполняются по лучшим ценам.

Брокер прямого доступа к рынку (DMA)

Как следует из названия, брокеры, использующие метод исполнения DMA, предоставляют форекс-трейдерам прямой доступ к рынку для размещения ордеров. Перед размещением ордеров трейдеры могут просматривать котировки различных валют от LP.

Брокер DMA выступает лишь в роли агента, отправляющего ордера трейдера напрямую в биржевой стакан ордеров без посредников. Он получает вознаграждение в виде комиссий за каждую сделку. Трейдеры получают прозрачность ценообразования и более быстрое исполнение.

Гибридный

Гибридные брокеры по своему усмотрению комбинируют модели работы с дилинговым столом и бездилинговым столом. Некоторые брокеры используют обе модели, исполняя небольшие заказы собственными силами, в то время как крупные заказы направляются поставщикам ликвидности для исполнения.

Используя гибридную модель, брокер может выступать контрагентом по клиентскому ордеру, совмещать ордер с другим трейдером или перенаправлять ордер партнёрам с ограниченной ответственностью. Другими словами, они сочетают в себе брокерские модели A-book и B-book.

10 вещей, которые следует знать перед выбором Форекс-брокера

Регулирование и соблюдение

Хороший брокер должен иметь лицензию и регулироваться государственным органом. Это гарантирует безопасность средств форекс-трейдеров. В разных странах существует несколько регулирующих органов. Регуляторы классифицируются по уровню эффективности и доверия.

Регуляторы первого уровня

Эти регуляторы предъявляют самые строгие требования и осуществляют самый строгий надзор. Брокеры, лицензированные этими регуляторами, пользуются хорошей репутацией. Вот некоторые из них:

• Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC).
• Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) в Великобритании.
• Организация по регулированию инвестиционной отрасли Канады (IIROC),
• Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) США

Регуляторы 2-го уровня

Эти регуляторы строгие, но ниже, чем у регуляторов первого уровня. Брокеры, находящиеся под их контролем, пользуются доверием. Ниже приведены некоторые из них:

• Управление по надзору за финансовым сектором (FSCA) Южной Африки.
• Управление финансовых услуг Дубая (DFSA).
• Израильское управление по ценным бумагам (ISA).

Регуляторы 3-го уровня

Лицензии, выдаваемые этими регулирующими органами, легко получить. Строгого надзора нет. Вот некоторые из них:

• Комиссия по финансовым услугам (FSC) Белиза.
• Управление по финансовым услугам (FSA) Сейшельских Островов
• Комиссия по финансовым услугам Вануату (VFSC).

Маржа и кредитное плечо

Маржа — это депозит, необходимый для открытия трейдером торговых позиций, превышающих его капитал. Она измеряется в процентах. Кредитное плечо — это отношение депозита трейдера к его покупательной способности.

Например, при марже 5% трейдер может открыть сделку на сумму 20 000 долларов, внеся всего 1000 долларов. В этом случае кредитное плечо составит 1:20.

Все форекс-брокеры предоставляют кредитное плечо и маржу всем своим клиентам. Коэффициент кредитного плеча варьируется от 1:1 до 1:3000. В некоторых юрисдикциях кредитное плечо ограничено регулирующими органами. Например, в США розничные трейдеры могут торговать с максимальным кредитным плечом 1:50.

Торговая платформа и инструменты

Это программное приложение служит шлюзом для выхода на рынок Форекс. Трейдеры могут отслеживать котировки, просматривать и анализировать валютные графики, а также выполнять другие задачи. После регистрации клиенты получают доступ к платформе брокера по идентификатору и паролю.

Платформы доступны в любой или всех комбинациях следующих форм:

• Онлайн или веб-доступ
• Загружаемые настольные приложения
• Мобильные приложения

Некоторые популярные торговые платформы — MT4, MT5 и cTrader.

Торговые сборы и издержки

Каждый брокер должен иметь источники дохода, чтобы продолжать свою деятельность. Каждый брокер устанавливает размер своих комиссий. Они взимают следующие сборы:

• Комиссия: ECN-брокеры взимают комиссию при открытии или закрытии сделки.
• Спред: Большинство брокеров устанавливают наценку на спред, включающую в него свои комиссии.
• Комиссия за перенос позиции: когда торговая позиция остается открытой на ночь, взимаются комиссии, которые выплачиваются или вычитаются из счета клиента.
• Комиссии за пополнение и снятие средств: Большинство брокеров не взимают комиссию за пополнение, но комиссии, взимаемые платежными системами, перекладываются на трейдеров. Многие брокеры взимают комиссию за снятие средств.
• Плата за бездействие: многие брокеры взимают ежемесячную плату, если вы не совершаете сделок в течение определенного времени (обычно в течение 3–6 месяцев).

Типы счетов

Большинство брокеров различают счета для новичков, трейдеров среднего уровня и профессиональных трейдеров. Иногда типы счетов могут быть основаны на торговой платформе или торговом капитале.

Обычно счета делятся на розничные и профессиональные. Ниже представлены популярные типы счетов:

Типы розничных счетов

• Стандартный счёт: это стандартный счёт для форекс-трейдеров. Торгуются стандартными лотами по 100 000 единиц.
• Мини-счёт: подходит новичкам, которые не хотят вкладывать много средств. Используется 1/10 размера стандартного лота.
• Микро-счет: ограничивает размер сделки микролотом, равным 1000 единицам валюты.

Исламский счет/без свопов

При оставлении данного счета открытым на ночь комиссия за перенос не взимается.

PAM/MAMM-счета

Это управляемые счета, подходящие для инвесторов, желающих, чтобы от их имени торговали эксперты.

Профессиональный счет

Как следует из названия, он предназначен исключительно для квалифицированных экспертов. Счёт предлагает более высокое кредитное плечо и более выгодные торговые условия.

Демо-счета

Это финансируемые учебные счета, имитирующие торговую платформу. Трейдеры не несут убытков на этом счете.

Депозиты и выводы средств

Каждый брокер предлагает как минимум один способ пополнения и вывода средств. Некоторые крупные брокеры предлагают более 30 способов. В зависимости от брокера, каждый способ пополнения или вывода средств имеет свои сроки выполнения и комиссии.

Вот варианты оплаты:

Кредитные или дебетовые карты

Вы можете использовать карту для пополнения своего торгового счёта. Карты MasterCard и Visa — самые популярные варианты. Депозиты обычно поступают мгновенно, а вывод может занять до двух недель.

Банковский перевод

Это предполагает пополнение вашего торгового счета путём перевода на банковские счета брокера. Банковский перевод занимает от 2 до 5 дней.

Онлайн-платежи

К ним относятся платежи с использованием электронных кошельков, таких как Skrill, WebMoney, Neteller, FasaPay, Perfect Money и т. д. Обработка платежей происходит мгновенно, но может занять около 24 часов в зависимости от платежной системы и сети.

Крипто

Некоторые брокеры принимают платежи в криптовалютах, таких как BTC, ETH, XRP и USDT. Криптовалютные платежи осуществляются мгновенно.

Торговые инструменты

Речь идёт о финансовых активах, которыми можно торговать на платформах. К ним относятся валютные пары, CFD на акции, индексы, сырьевые товары и криптовалюты. Всё зависит от брокера и его предложений.

Поддержка клиентов брокера

У каждого брокера есть свой способ помочь своим трейдерам, столкнувшимся с трудностями. Всегда проверяйте, доступен ли брокер для оказания помощи удобным для вас способом. Поддержка доступна по электронной почте, телефону или в веб-чате.

Образование и ресурсы

Некоторые брокеры идут ещё дальше, предоставляя своим трейдерам разнообразные ресурсы для обучения и анализа рынка. Некоторые брокеры разработали полноценную торговую академию и регулярно предоставляют углублённый анализ рынка.

Выбор Форекс-брокера

Чтобы выбрать брокера, следуйте приведенным ниже правилам:

• Запишите свои требования и перечислите приоритеты и ожидания от идеального брокера.
• Если у вас нет брокера на примете, начните с поиска в Интернете форекс-брокеров и прочтите отзывы пользователей.
• Составьте список из нескольких брокеров, выбранных вами. Затем начните по очереди проверять их сайты.
• Узнайте о регулирующих органах и предлагаемых мерах защиты.
• Проверьте доступные типы счетов, максимальное кредитное плечо, варианты оплаты, минимальный депозит и т. д.
• Обратите внимание на взимаемые торговые и неторговые комиссии.
• Протестируйте предоставленную торговую платформу и ее функции.
• Ознакомьтесь со службой поддержки клиентов.
• Какие торговые ресурсы предоставляет брокер? • Сравните и сделайте свой выбор.

Риски торговли на рынке Форекс

Ниже приведены некоторые риски, с которыми сталкиваются трейдеры на рынке Форекс:

• Кредитное плечо: его часто называют палкой о двух концах, поскольку оно может увеличить как вашу прибыль, так и ваши убытки.
• Риски контрагента: существует риск дефолта или манипуляций со стороны недобросовестных брокеров.
• Риски волатильности: обменные курсы могут быстро меняться, что может привести к убыткам для трейдера.

Форекс-брокер против фондового брокера

Форекс-брокер предоставляет платформы для торговли валютой, а фондовый брокер — платформы для торговли акциями компаний. Вот некоторые различия:

• Биржевые брокеры позволяют трейдерам владеть акциями компании, которые они покупают, в то время как форекс-брокеры позволяют трейдерам делать ставки на обменные курсы, фактически не владея валютами, которыми они торгуют.
• Торги на рынке Форекс ведутся круглосуточно, в то время как акции можно торговать только тогда, когда фондовая биржа, на которой они котируются, проводит торги.
• Кредитное плечо, предлагаемое форекс-брокерами, выше, чем у фондовых брокеров.
• Требуемый фондовым брокерам торговый капитал выше, чем у форекс-брокеров.

Форекс-брокер против криптоброкера

Криптоброкер или криптобиржа позволяет своим клиентам покупать, продавать и хранить криптовалюты, в то время как форекс-брокеры позволяют торговать валютными парами. Ниже приведены некоторые различия:

• Криптоброкеры предлагают мгновенную покупку и продажу криптовалют за фиатные валюты или другие криптовалюты и т. д. Форекс-трейдеры не предлагают мгновенных валютных сделок.
• Криптоброкеры позволяют трейдерам приобретать любую доступную криптовалюту и переводить её на внешний адрес кошелька. Форекс-брокеры позволяют выводить средства только в валюте вашего счёта.
• Форекс-брокеры работают круглосуточно, 5 дней в неделю, а крипто-брокеры — круглосуточно и 7 дней в неделю.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Нужен ли мне Форекс-брокер для торговли на Форекс?

Да, розничному трейдеру нужен брокер для торговли на Форекс. Однако торговать на Форекс можно и без брокера. Например, турист, импортер или любой другой человек, нуждающийся в иностранной валюте, может торговать на Форекс через банки, обменные пункты или в аэропортах.

Могу ли я стать Форекс-брокером?

Да, но это требует обширных знаний и опыта в сфере финансов. Кроме того, это требует огромного капитала для регистрации компании, лицензий, разработки торговой площадки, рекламы и т. д.

Как взаимодействовать с форекс-брокером?

У всех брокеров есть онлайн-присутствие. Вы можете взаимодействовать с ними, посетив их веб-сайт, отправив электронное письмо, позвонив в службу поддержки или обратившись в онлайн-чат (если он доступен).

В чем разница между форекс-брокером и форекс-трейдером?

Форекс-брокер предоставляет платформу, на которой форекс-трейдер регистрируется и торгует на рынке Форекс.

Окончательный вердикт

Форекс-брокер — это онлайн-компания, которая обеспечивает торговлю на рынке Форекс, предоставляя трейдерам торговые платформы для размещения ордеров. Брокер обеспечивает доступ к рынку Форекс, исполняет ордера и предлагает ряд других услуг.

Чтобы выбрать брокера, ознакомьтесь со всеми предлагаемыми услугами и убедитесь, что они соответствуют вашим потребностям. Изучите риски, связанные с торговлей на Форекс, и приобретите необходимые знания, навыки торговли и управления рисками.