Управление капиталом - один из важнейших аспектов трейдинга. Независимо от того, насколько вы хороши, вы проиграете во многих финансовых операциях, которые совершаете. Хорошее управление капиталом поможет вам гарантировать, что даже когда это произойдет, вам не придется терпеть огромные убытки. Вы должны быть строги со своими вложениями, иначе риск, на который вы пойдете, будет неоправданным. Этот раздел поможет вам узнать, как поступать с этой точки зрения и почему это важно.
Что такое управление капиталом?
Управление деньгами, как следует из названия, представляет собой акт управления, регулирования, обработки и иного надзора за вашими личными финансами. В контексте торговли это означает, что у вас есть очень твердый контроль над тем, что вам нужно делать со своими деньгами в любой момент времени, чтобы гарантировать, что вы не обанкротитесь.
Управление капиталом осуществляется путем разработки набора рационально продуманных правил. После того, как вы придумали этот набор правил, вам нужно им следовать. Это включает в себя определение ключевых моментов вашего портфеля, если вы хотите диверсифицировать (например, 10% вы торгуете акциями, 15% форекс и т.д.). Максимальные инвестиции, которые вы готовы сделать в одной сделке, сумму денег, которую вы можете инвестировать. в отношении шансов на успех и многое другое. Это ваша личная стратегия в рамках стратегии.
Управление капиталом основано на идее, что вы должны нести ответственность и следовать своим собственным правилам, что бы ни случилось. Особенно важно придерживаться того, что вы придумали в своей голове, когда вы решаете, что сделка - это «надежная вещь», и вы готовы инвестировать намного больше, чем следовало бы. Управление капиталом поможет вам контролировать собственную жадность. Ответственное управление капиталом - это то, что отличает хороших трейдеров от плохих трейдеров и игроков.
Важность управления капиталом в социальной торговле
Выбирая социальный трейдинг, вы берете на себя полную ответственность за свои неудачи и все за свои успехи. Конечно, «тот трейдер» дал вам совет, но в конечном итоге вы были тем, кто решил действовать, а также как это сделать, сколько вложить и многое другое. Несмотря на то, что социальный трейдинг проще, чем другие типы, не так просто увидеть, что кто-то думает, что событие является внутренним, поэтому вам следует инвестировать. Это требует планирования и понимания. Вот здесь и пригодится управление капиталом. Информация, которую вы получаете, может быть точной, а может и нет, но вы обязаны знать, что ее вполне возможно потерять, поэтому вы не должны быть безрассудными. Управление капиталом гарантирует, что вы консолидируете свою прибыль и сократите убытки.
Проиллюстрируем это на примере. Опытный трейдер считает, что в ближайшее время акции компании XYZ пойдут вверх, и решает начать покупать. Поскольку он имеет опыт и получил значительную прибыль за последние шесть месяцев, многие трейдеры решают последовать его примеру. Среди этих трейдеров мы находим A - нового ответственного трейдера, который потратил довольно много времени на выработку хороших привычек управления капиталом; и B - наплевательский трейдер, который хочет быстро заработать и надеется получить прибыль через социальную торговлю.
Они оба решают, что чаевые хорошие, поэтому, как и многие другие, начинают покупать акции XYZ. Однако B покупает намного больше, чем A. В то время как A следует своему распорядку управления капиталом, B решает в основном пойти ва-банк. Это тот тип движения, который вам никогда не следует делать. Допустим, они оба выиграли, потому что прогноз был точным. В этом случае B будет намного больше, чем A, по крайней мере, в краткосрочной перспективе. Однако в конечном итоге вы можете быть уверены, что в какой-то момент игровой стиль торговли B приведет его к финансовому краху. Тот факт, что ему повезло несколько раз, не означает, что ему будет везти всегда.
Основы управления капиталом
Исходя из стратегий, которые вы хотите использовать, и вашего стиля торговли, вы - тот, кто должен будет разработать свои правила управления капиталом и развить привычки. Однако есть несколько вещей, с которыми мы можем вам помочь. Во-первых, вам нужно решить, какой максимальной суммой вы готовы рискнуть в одной сделке. Некоторые трейдеры считают, что 1% от их общего портфеля вполне достаточно. Другие считают, что иногда лучше подняться выше, но не выше 5%. По нашему мнению, вы никогда не должны рисковать более чем 3% своего портфеля в одной сделке; 5%, если вы более чем на 90% уверены в успешном исходе сделки. Таким образом, что бы ни случилось, вы гарантируете, что несколько неудачных сделок не разорит вас. Всегда думайте о долгосрочной перспективе - да, меньше рисковать - значит меньше зарабатывать, но если вы достаточно хороши в правильных решениях, тогда вам не придется больше вкладывать. А если вы плохо себя чувствуете, это защитит вас (по крайней мере, на время) и, надеюсь, поможет вам понять свои ошибки.
Если вы хотите скопировать трейдера, никогда не выделяйте более 10% своего портфеля на одного трейдера. Кроме того, неплохо было бы протестировать его какое-то время на своем демо-счете, чтобы увидеть, действительно ли он принесет вам хотя бы немного денег в краткосрочной перспективе. Если он этого не делает, тогда вы можете решить, готовы ли вы ждать, пока долгосрочная стратегия окупится, и стоит ли рисковать.
Будьте твердыми и дисциплинированными. Найдите правила, которые лучше всего соответствуют вашему стилю торговли, а затем следуйте им. Другого способа стать серьезным трейдером нет.
