Соединенные Штаты Америки являются домом для многочисленных организаций финансового регулирования, которые стремятся защитить целостность рынков капитала США посредством постоянного наблюдения за его участниками рынка. На протяжении многих лет правительство США корректировало свои нормативные принципы, чтобы включить в них новые правила и рекомендации, которые, как считается, помогают сократить количество финансовых расхождений.
После экономического кризиса 2008 года правительство США также начало применять упреждающий подход к регулированию, внимательно следя за поведением финансовых компаний и гарантируя, что они соблюдают все существующие законы страны. Основной обязанностью регулирующего органа является предотвращение всех случаев финансовых преступлений и злоупотреблений в отношении потребителей. Поэтому, постоянные усилия правительства США по реформе регулирования направлены на повышение доверия и уверенности инвесторов за счет повышения уровня прозрачности на рынках.
Регуляторный орган финансовой индустрии (FINRA) является саморегулируемой организацией (СРО), которая присоединяется к элитному списку финансовых регуляторов в США, которые занимаются обеспечением надлежащего кодекса поведения для компаний, работающих с акциями, фьючерсами, облигациями и опционами.
FINRA является преемником Национальной ассоциации дилеров по ценным бумагам (NASD) после того, как SEC одобрила создание саморегулируемой организации для регулирования компаний, работающих на фондовых рынках США. Этот шаг был предпринят после рекапитализации NASD в NASDAQ после его слияния с NYSE Inc, и SEC определила необходимость создания SRO, которая могла бы регулировать компании, обеспечивать соблюдение правил.
Список лучших Форекс брокеров с регулированием FINRA
- Брокер InstaForex - Лучший Форекс брокер в мире с 7 000 000 трейдеров. Регулируется FSC и SIBA. Новым трейдерам начисляют бездепозитный бонус в размере $1500 (спешите, предложение ограничено). Доступен Демо-счет с 300 финансовыми инструментами. Имеет более 30 наград мирового уровня. Лучшие сервисы: ПАММ-система (инвестирование), Forex COPY (копирование сделок), WEBTRADER (помощник в торговле). Торговать можно на IPhone, IPad, Android, Windows и в браузере.
- Брокер FxPro - Рейтинг Форекс брокера 5 звезд (100+ профессиональных наград), предоставляет услуги с 2006 года в 173 странах мира. Регулируется FCA, CySEC, FSCA и SCB. На выбор 4 торговые платформы (FxPro, MT4, MT5 и FxPro cTrader), включая трейдинг на iOS и Android. Торговля без комиссии, кредитное плечо 1:200, Микролоты 0.01, Активов 2100+, исполнение ордеров менее чем 13mc. Бесплатный демо-счет на 180 дней.
- Брокер RoboForex - Надежная торговая платформа Форекс брокера с минимальным депозитом $10, работает с 2009 года и регулируется FSC. Имеет лучшее мобильное торговое приложение и более 30 престижных наград. Торговые платформы: MetaTrader 4 и 5, cTrader, WebTrader, MobileTrader, StocksTrader. Более 20 платежных систем. Более 12 000 торговых инструментов. 0% комиссий, мгновенный вывод средств, 9 классов активов.
- Брокер Binarium - Лучшие бинарные опционы в мире, предоставляет новым трейдерам 60 тысяч рублей на демо-счет и 3 000 рублей реальными деньгами на первый депозит.
- Брокер Poket Option - Лучшие бинарные опционы в России, начисляет на демо-счет 10 000 долларов и 50% бонусов на первый депозит.
- Брокер Deriv - Лучшие бинарные опционы в СНГ является продолжением общеизвестной компании Binarу, которые появились в 1998 году. Сейчас сделали ребрендинг на современный Deriv.
Финансовые продукты, предлагаемые брокерами, регулируемыми FINRA
FINRA — это регулирующий орган, осуществляющий надзор за фирмами, торгующими ценными бумагами, акциями, облигациями, фьючерсами и опционами. Таким образом, все финансовые продукты, котирующиеся на фондовых рынках США, подпадают под прямое регулирование FINRA. FINRA имеет тщательно продуманную нормативно-правовую базу, которая сосредоточена на регулировании финансовых операций фирм-членов, и есть несколько ограничений, которые налагаются на брокеров при продаже финансовых продуктов широкой публике.
Существуют ли форекс-брокеры FINRA?
Рынок Forex и товаров не подпадает под регулирование FINRA, поскольку эти продукты регулируются NFA и CFTC. FINRA не играет никакой роли в регулировании или надзоре за компаниями, которые предоставляют брокерские или финансовые услуги в области FX или товаров, и если регулируемый FINRA брокер желает включить такие продукты в свой портфель, он должен создать другую дочернюю компанию в соответствии с отдельным нормативным актом.
Хотя найти форекс-брокеров, регулируемых FINRA, почти невозможно, некоторые компании могут иметь две разные организации для предоставления брокерских услуг по акциям и форекс под разными торговыми марками. Вполне возможно, что одна материнская компания будет владеть двумя разными брокерскими моделями, нацеленными на фондовые рынки США, а также на рынок Форекс и товарный рынок.
Как FINRA работает на рынке?
FINRA является крупнейшим регулирующим органом в США, который отвечает за поддержание целостности рынков с момента своего основания в 2007 году. FINRA отвечает за регулирование более 4000 брокерских компаний и около 650 000 зарегистрированных организаций в США, что делает его уважаемый авторитет в сфере брокерского регулирования. FINRA — относительно крупная организация, в которой работает около 3400 сотрудников в 20 различных региональных офисах по всей территории США. Будучи саморегулируемой организацией, FINRA полностью независима от какого-либо государственного учреждения и работает за счет средств, полученных от членских взносов и штрафов, наложенных на регулируемые компании.
FINRA работает в соответствии с руководящими принципами, изданными SEC, но обладает полной свободой полномочий по регулированию, обеспечению соблюдения и наложению санкций в отношении фирм-членов. С 2007 года FINRA удалось собрать более 200 миллионов долларов в виде штрафов и реституций, и она твердо намерена бороться с финансовым мошенничеством, тщательно расследуя каждое финансовое учреждение на предмет предполагаемых неправомерных действий. FINRA неустанно работает с SEC и Конгрессом США над созданием новых законов, изменением существующих правил и внедрением положений, которые всегда меняются в соответствии с существующими требованиями рынка.
Ожидается, что регулируемые FINRA брокеры примут участие в квалификационных экзаменах, проводимых FINRA, целью которых является проверка эффективности компании в продаже своим инвесторам широкого спектра ценных бумаг, страховых и аннуитетных продуктов. FINRA выдает действующий сертификат только тем брокерам, которые могут претендовать на более высокие оценки, и FINRA оставляет за собой право запрашивать любые лицензии, если будет обнаружено, что брокер нарушает существующие правила FINRA.
Брокеры также должны следовать добросовестной практике в рекламе и рекламных акциях, гарантируя, что они не искажают какие-либо факты и только участвуют в честной конкуренции. Поскольку рынок ценных бумаг подвержен рыночным рискам и колебаниям, брокеры должны четко указывать риски, связанные с такими рынками, вместе с информацией о своих продуктах.
Обязанностью брокера также является информировать своих клиентов о потенциальных подводных камнях инвестирования, тем самым давая инвесторам возможность взвесить свои варианты перед инвестированием. Поскольку рынок ценных бумаг подвержен рыночным рискам и колебаниям, брокеры должны четко указывать риски, связанные с такими рынками, вместе с информацией о своих продуктах.
Как инвесторы, компании и сотрудники получают выгоду от FINRA?
FINRA организует одну из крупнейших арбитражных служб в США, целью которой является рассмотрение вопросов, выдвинутых инвесторами и сотрудниками против любой организации. FINRA использует систему, согласно которой инвесторы и брокеры должны отказаться от своих прав на достижение решения в суде; вместо этого все споры рассматриваются арбитражной комиссией, состоящей из участников, известных как отраслевые и неотраслевые участники. Конечно, споры могут быть переданы в суд, если арбитраж не может прийти к разрешению, но в большинстве случаев арбитражная комиссия очень эффективна в достижении благоприятного компромисса между двумя сторонами.
FINRA также удалось вернуть деньги пострадавшим инвесторам, которые столкнулись с финансовыми злоупотреблениями со стороны нечестных брокеров. Благодаря вмешательству FINRA тысячи инвесторов смогли вернуть свои инвестиции на сумму в несколько миллионов долларов, что действительно помогло FINRA зарекомендовать себя как известная и надежная организация, работающая над защитой прав инвесторов.
Форекс-трейдеры, которые хотят воспользоваться высоким уровнем защиты, предлагаемым FINRA, могут быть разочарованы отсутствием форекс-брокеров FINRA, но они могут искать партнеров или союзников существующих брокеров, регулируемых FINRA, которые предоставляют специализированные продукты Forex под другими торговыми марками.
Регуляторные организации, отвечающие за регулирование индустрии Forex, NFA и CFTC, оказались весьма полезными в борьбе с мошенничеством с брокерами, но дополнительная защита FINRA может помочь инвесторам чувствовать себя спокойнее при работе на самом рискованном финансовом рынке в мире.
Самые важные регуляторы рынка Форекс
- NFA (США), CFTC (США), IIROC (Канада), Danish FSA (Дания), FSA (Япония), FINMA (Швейцария), GFSC (Гибралтар), CBUAE (Объединенные Арабские Эмираты), Banque De France (Франция), BSP (Филиппины), HCMC (Греция), MNB (Венгрия), FSB (Южная Африка), Bafin (Германия), FMA (Новая Зеландия), FMRRC (Россия), MAS (Сингапур), HKSFC (Гонконг), FCA (Великобритания), FSPR (Новая Зеландия), BDL (Ливан), BFSC (Болгария), FCMC (Латвия), PFSA (Польша), AFM (Нидерланды), IFSC (Белиз), BAPPEBTI (Индонезия), CNB (Чехия), NAFD (Россия), MFSA (Мальте), CSSF (Люксембург), CySEC (Кипр), EFSA (Эстония), FINRA (США), BVIFSC (Виргинские острова), CBK (Кувейт), CMBT (Турция), SIBA (Сейшельские острова), CBI (Ирландия), CNMV (Испания), DFSA (Дубай), MTR (Эстония), IBFC (Малайзия), CMVM (Португалия), SCAUAE (ОАЭ), CIMA (Каймановы острова), ASIC (Австралия), BCU (Уругвай).
